適當性與券商盈利模式研究——以DW證券為例.pdf

1、自2002年起,我國實施浮動傭金制度,同時調低證券傭金標準,券商由此進入傭金爭奪大戰(zhàn)。2012年證監(jiān)會創(chuàng)新大會后一系列創(chuàng)新舉措的陸續(xù)出臺,2013年互聯網金融的興起,各種政策都加劇了券商盈利模式轉型的緊迫性。證券公司只有日益以客戶需求為中心,全面提升專業(yè)化的服務水平,由目前傳統(tǒng)的通道式服務轉向適當性服務,才能從粗放式管理轉向集約化經營,提高競爭力。本文是在證券公司謀求轉變盈利模式及經紀業(yè)務面臨轉型的背景下,關于券商適當性管理的理論探討和

2、實踐探索。
　　本文提出券商適當性管理是與券商業(yè)務模式相融合,建立起行之有效并且可持續(xù)發(fā)展的經紀業(yè)務經營模式——適當性服務模式,從而以服務差異化戰(zhàn)略突破同質化競爭格局。同時以企業(yè)戰(zhàn)略理論、關系營銷理論、市場細分理論等為基礎,重點探討適當性服務模式下如何開展客戶分級分類體系、營銷服務體系、CRM系統(tǒng)項目、大數據信息化、財富管理業(yè)務等,并對券商盈利模式轉變的影響展開了細致的分析,進而為國內券商適當性管理工作的深入開展提供了策略建議。本