券商資產管理業(yè)務發(fā)展問題與對策.pdf

1、我國的資產管理行業(yè)起步較晚，但發(fā)展相對較快，尤其是券商資產管理業(yè)務，且基于幾方面原因其一是來自券商履行市場風險管理者職能，打造券商核心競爭力的內在要求，二是來自市場巨大的財富管理及服務實體經濟的需求。也是券商面對行業(yè)競爭加劇、利潤率下降后的必然應對措施。因此，對券商資產管理業(yè)務的面臨問題研究，建立風險控制機制，完善其發(fā)展環(huán)境，提升核心競爭力，對促進券商資產管理業(yè)務的長遠健康發(fā)展意義深遠。
　　本文旨在研究券商資管業(yè)務的發(fā)展，針對開

2、展過程中存在的問題，提出解決措施，以促進我國券商資產管理業(yè)務更好的發(fā)展。本文首先介紹券商資產管理業(yè)務發(fā)展的相關背景、概念、分類、業(yè)務要點比較，以及目前發(fā)展情況。然后，本文重點闡述了券商資管業(yè)務在我國發(fā)展中存在的問題，如券商資產管理業(yè)務規(guī)模相對較小，增長結構性失衡、創(chuàng)新能力仍顯不足，通道業(yè)務占比較大、資管業(yè)務面臨轉型壓力、風險控制能力不足，合規(guī)管理有待加強等；之后分析問題存在的原因，主要是是監(jiān)管限制較多導致業(yè)務規(guī)模小創(chuàng)新能力不足、市場集中