論我國中小銀行操作風險管理.pdf

1、金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的樞紐，商業(yè)銀行作為現(xiàn)代金融體系的核心，發(fā)揮著資源配置、供求調(diào)節(jié)、價值發(fā)現(xiàn)、風險分擔、信息傳遞等許多社會經(jīng)濟功能。而中小商業(yè)銀行具有機制靈活、決策快速、經(jīng)營高效等特點和優(yōu)勢，與大型商業(yè)銀行展開錯位競爭，找到了自己的生存和發(fā)展空間，日漸成為現(xiàn)代銀行體系不可或缺的重要組成部分。
　　風險管理是商業(yè)銀行尤其是中小商業(yè)銀行的永恒主題。隨著我國銀行業(yè)的全面深化改革與開放，同業(yè)間競爭愈趨激烈，商業(yè)銀行面臨的各類風險不斷增多，操作

2、風險便是其中最常見但又不易于控制的重要風險之一。由于中小商業(yè)銀行在規(guī)模、體制、人員素質(zhì)、管理方式等方面不同于大型商業(yè)銀行，其操作風險的表現(xiàn)形式、成因、危害程度、計量工具、控制手段有很大的特殊性。因此，選擇中小商業(yè)銀行的操作風險管理作為研究課題，具有重要的理論價值和現(xiàn)實意義。
　　本文是按“風險識別→風險評價→風險測度→風險應(yīng)對”這一風險管理基本程序展開的，共分為七個部分，主要內(nèi)容如下：
　　第一部分“導(dǎo)論”的主要內(nèi)容：一是闡

3、明本文的選題背景和研究意義；二是回顧國內(nèi)外研究現(xiàn)狀，并進行評述；三是介紹本文的研究內(nèi)容、方法和思路。
　　第二部分“本文研究相關(guān)理論基礎(chǔ)”的主要內(nèi)容：一是界定了中小銀行、操作風險、中小銀行操作風險和操作風險管理程序四個基本概念；二是闡述了商業(yè)銀行管理理論、風險管理理論和內(nèi)部控制理論三個基本理論。
　　第三部分“我國中小銀行操作風險敞口及成因”的主要內(nèi)容：一是分析了我國中小銀行操作風險敞口；二是探明了我國中小銀行操作風險成因。

4、
　　第四部分“我國中小銀行操作風險因子的危害性評價”的主要內(nèi)容：一是介紹了評價方法（G1法）；二是評價因子分析（中小銀行操作風險評價指標體系的建立）；三是評價過程及結(jié)果。
　　第五部分“中小銀行操作風險測度方法”的主要內(nèi)容：一是介紹了商業(yè)銀行操作風險測度方法的演變及選擇；二是論述了基本指標法在我國中小銀行的實際應(yīng)用；三是論述了收入模型法在我國中小銀行的實際應(yīng)用；四是操作風險測度方法應(yīng)用要解決的關(guān)鍵問題。
　　第六部分