論我國(guó)中小銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理.pdf

1、金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的樞紐，商業(yè)銀行作為現(xiàn)代金融體系的核心，發(fā)揮著資源配置、供求調(diào)節(jié)、價(jià)值發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)、信息傳遞等許多社會(huì)經(jīng)濟(jì)功能。而中小商業(yè)銀行具有機(jī)制靈活、決策快速、經(jīng)營(yíng)高效等特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，與大型商業(yè)銀行展開錯(cuò)位競(jìng)爭(zhēng)，找到了自己的生存和發(fā)展空間，日漸成為現(xiàn)代銀行體系不可或缺的重要組成部分。
　　風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行尤其是中小商業(yè)銀行的永恒主題。隨著我國(guó)銀行業(yè)的全面深化改革與開放，同業(yè)間競(jìng)爭(zhēng)愈趨激烈，商業(yè)銀行面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)不斷增多，操作

2、風(fēng)險(xiǎn)便是其中最常見但又不易于控制的重要風(fēng)險(xiǎn)之一。由于中小商業(yè)銀行在規(guī)模、體制、人員素質(zhì)、管理方式等方面不同于大型商業(yè)銀行，其操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式、成因、危害程度、計(jì)量工具、控制手段有很大的特殊性。因此，選擇中小商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理作為研究課題，具有重要的理論價(jià)值和現(xiàn)實(shí)意義。
　　本文是按“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別→風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)→風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度→風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)”這一風(fēng)險(xiǎn)管理基本程序展開的，共分為七個(gè)部分，主要內(nèi)容如下：
　　第一部分“導(dǎo)論”的主要內(nèi)容：一是闡

3、明本文的選題背景和研究意義；二是回顧國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀，并進(jìn)行評(píng)述；三是介紹本文的研究?jī)?nèi)容、方法和思路。
　　第二部分“本文研究相關(guān)理論基礎(chǔ)”的主要內(nèi)容：一是界定了中小銀行、操作風(fēng)險(xiǎn)、中小銀行操作風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理程序四個(gè)基本概念；二是闡述了商業(yè)銀行管理理論、風(fēng)險(xiǎn)管理理論和內(nèi)部控制理論三個(gè)基本理論。
　　第三部分“我國(guó)中小銀行操作風(fēng)險(xiǎn)敞口及成因”的主要內(nèi)容：一是分析了我國(guó)中小銀行操作風(fēng)險(xiǎn)敞口；二是探明了我國(guó)中小銀行操作風(fēng)險(xiǎn)成因。

4、
　　第四部分“我國(guó)中小銀行操作風(fēng)險(xiǎn)因子的危害性評(píng)價(jià)”的主要內(nèi)容：一是介紹了評(píng)價(jià)方法（G1法）；二是評(píng)價(jià)因子分析（中小銀行操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的建立）；三是評(píng)價(jià)過程及結(jié)果。
　　第五部分“中小銀行操作風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度方法”的主要內(nèi)容：一是介紹了商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度方法的演變及選擇；二是論述了基本指標(biāo)法在我國(guó)中小銀行的實(shí)際應(yīng)用；三是論述了收入模型法在我國(guó)中小銀行的實(shí)際應(yīng)用；四是操作風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度方法應(yīng)用要解決的關(guān)鍵問題。
　　第六部分