證券公司客戶服務(wù)系統(tǒng)的統(tǒng)計與實現(xiàn).pdf

1、隨著多層次證券市場的形成，營銷形式的改變，理財產(chǎn)品的豐富，證券客戶數(shù)量的迅速增加，客戶需求日趨多樣復(fù)雜，處于同質(zhì)化競爭階段下的證券公司面臨嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。目前經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是大多數(shù)券商收入的主要來源，行業(yè)競爭令傭金收入快速下滑，市場行情的周期性和不確定因素促使券商在積極轉(zhuǎn)型。券商除了加強自身的經(jīng)營管理和風(fēng)險控制外，一方面加強客戶服務(wù)，通過加強客戶經(jīng)理、投資顧問以及后臺分析師隊伍的建設(shè)來提高客戶服務(wù)能力和質(zhì)量，依托好的服務(wù)來穩(wěn)定客戶群體以及形成一套

2、盈利模式;另外一方面在服務(wù)類的IT系統(tǒng)建設(shè)方面圍繞投資者和員工構(gòu)建兩類“門戶”，雙管齊下。
　　在這一背景下，整合證券公司現(xiàn)有客戶服務(wù)渠道，創(chuàng)建統(tǒng)一的客戶服務(wù)系統(tǒng)顯得日益重要。本文根據(jù)證券公司的實際需求，自身的業(yè)務(wù)流程特點確定證券公司客戶服務(wù)系統(tǒng)框架，介紹了系統(tǒng)開發(fā)過程中使用到的關(guān)鍵技術(shù)。從C/S模式出發(fā)，引出B/S結(jié)構(gòu)和J2EE架構(gòu)，以及MVC設(shè)計模式和數(shù)據(jù)挖掘等技術(shù)方法。采用人性化的設(shè)計界面，使用戶很快就能上手操作。同時各功能

3、模塊間相互獨立，有利于系統(tǒng)的擴展和日常維護。投資者可以通過網(wǎng)站、投資者終端方式進入理財門戶，圍繞投資者自己的資金及賬號，結(jié)合證券公司提供的資訊信息和投資建議進行相關(guān)的投資理財業(yè)務(wù)及金融產(chǎn)品交易。對于客戶經(jīng)理、投資顧問及各層級管理人員，可以通過公司內(nèi)網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)和移動終端進入系統(tǒng)，開展相關(guān)業(yè)務(wù)，獲得公司的資源及后臺支持，對員工工作流程進行合規(guī)性的監(jiān)管，為管理人員提供統(tǒng)計分析和決策支持功能。
　　系統(tǒng)投入運行后，提高了證券公司的客戶服務(wù)