完善我國(guó)反洗錢機(jī)制的對(duì)策研究.pdf

1、反洗錢在我國(guó)乃至世界都是一個(gè)備受關(guān)注的新課題。我國(guó)國(guó)內(nèi)反洗錢工作在經(jīng)歷了起步階段后，也將面臨著新一輪發(fā)展的挑戰(zhàn)。反洗錢工作的機(jī)制、體制還要繼續(xù)磨合，反洗錢立法的成效、反洗錢監(jiān)管的成效以及利用反洗錢預(yù)防和打擊機(jī)制遏制犯罪活動(dòng)的成效都需要進(jìn)一步檢驗(yàn)和全面的提升。從國(guó)際反洗錢趨勢(shì)看，在歐美發(fā)達(dá)國(guó)家的推動(dòng)下，反洗錢金融行動(dòng)特別工作組關(guān)注的領(lǐng)域逐步擴(kuò)展到核擴(kuò)散、國(guó)際貿(mào)易、稅務(wù)欺詐等非傳統(tǒng)領(lǐng)域。特別是在解決朝鮮問題、伊朗問題的過(guò)程中，少數(shù)發(fā)達(dá)國(guó)家利

2、用全球反洗錢和反恐融資體系，實(shí)現(xiàn)和謀求國(guó)家戰(zhàn)略利益的企圖更為明顯。 反洗錢工作意義重大而深遠(yuǎn)。從根本上說(shuō)，有效開展國(guó)家反洗錢工作，是全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、構(gòu)建和諧社會(huì)、加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè)的需要。組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作，指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)，是國(guó)家賦予中國(guó)人民銀行的新職責(zé)，這項(xiàng)任務(wù)光榮而艱巨。作為反洗錢工作者，必須認(rèn)真思考這個(gè)領(lǐng)域的有關(guān)重大問題，以期更好地履行職責(zé)。 本文以完善我國(guó)反洗錢機(jī)制的對(duì)

3、策研究為主要研究對(duì)象，圍繞促進(jìn)我國(guó)反洗錢機(jī)制建設(shè)為主線，詳細(xì)論述了我國(guó)當(dāng)前反洗錢機(jī)制存在的問題與困難，借鑒國(guó)外不同反洗錢機(jī)制的經(jīng)驗(yàn)，分析了我國(guó)當(dāng)前反洗錢機(jī)制存在問題的原因，并在此基礎(chǔ)上提出了完善我國(guó)反洗錢機(jī)制的對(duì)策建議。 全文共分六章： 第一章緒論部分說(shuō)明了全文的研究背景，分析了當(dāng)前的研究成果，闡述了本文的研究思路、研究方法與研究意義，簡(jiǎn)要介紹了本文的體系結(jié)構(gòu)。 第二章闡明了反洗錢機(jī)制理論的相關(guān)定義及一個(gè)高效科學(xué)

4、反洗錢機(jī)制的標(biāo)準(zhǔn)，介紹了我國(guó)當(dāng)前反洗錢法律體系建設(shè)情況、反洗錢機(jī)制的組織框架與運(yùn)作體系以及國(guó)際合作的現(xiàn)狀。 第三章評(píng)述了我國(guó)當(dāng)前反洗錢機(jī)制存在的問題、困難，并從內(nèi)外部?jī)蓚€(gè)方面進(jìn)行了因素分析。 第四章闡述了國(guó)外相關(guān)國(guó)家不同反洗錢機(jī)制的概況和特點(diǎn)，通過(guò)介紹，提出了國(guó)外反洗錢機(jī)制經(jīng)驗(yàn)對(duì)我國(guó)的借鑒。 第五章通過(guò)以上分析從制度基礎(chǔ)、組織框架、運(yùn)作體系三個(gè)方面提出完善我國(guó)反洗錢機(jī)制的對(duì)策。 第六章對(duì)全文進(jìn)行了回顧與總