我國保險反洗錢機制研究.pdf

1、保險洗錢是指以商業(yè)保險為載體，利用保險市場及保險中介市場的途徑渠道，將非法所得及其產生的收益通過投保、理賠、變更、退保等方式來掩飾、隱瞞其來源或性質，以逃避法律法規(guī)制裁的行為。近年來，我國保險洗錢數額日趨增大，手段日趨隱蔽多樣，嚴重沖擊了國家的經濟金融秩序，敗壞了保險公司的社會形象，因此如何進一步完善我國保險反洗錢機制，提高保險反洗錢的成效就成為學界與業(yè)界的一項重要課題。 本文主要依據經濟學的成本收益分析方法對我國保險反洗錢機制

2、展開研究。 首先，論文從保險洗錢的概念出發(fā)，分析了保險洗錢的危害及其產生的根源，列舉了保險洗錢的主要方式和手段，并通過建立保險反洗錢的成本與收益模型，分析說明了各參與主體的行為選擇。 接著，對我國保險業(yè)反洗錢機制進行了現實考察，重點從保險反洗錢法律體系、信息情報機制、激勵機制、協(xié)調機制與國際合作五個方面剖析了我國保險反洗錢的脆弱性。 然后，采用對比分析的方法，闡述了西方發(fā)達國家保險反洗錢的成效與機制特點，并總結了