完善我國(guó)國(guó)有銀行公司治理結(jié)構(gòu)問(wèn)題研究.pdf

1、2007年1月19日，溫家寶總理在全國(guó)金融工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)指出，繼續(xù)深化國(guó)有銀行改革，關(guān)鍵是繼續(xù)完善公司治理結(jié)構(gòu)。國(guó)有銀行構(gòu)成了我國(guó)銀行業(yè)的主體，是我國(guó)金融業(yè)的核心與主導(dǎo)力量，在我國(guó)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展中具有舉足輕重的地位。近年來(lái)，國(guó)有銀行所進(jìn)行的治理結(jié)構(gòu)方面的改革雖然取得了一定的成效，但總體來(lái)看，這種成效是初步的、階段性的。加入世貿(mào)組織后，國(guó)有銀行面臨更大的競(jìng)爭(zhēng)壓力。隨著加入 WTO，隨著銀行業(yè)全面對(duì)外開(kāi)放，隨著中外銀行競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)的加劇，國(guó)有銀行

2、公司治理結(jié)構(gòu)中存在的缺陷正日益突顯出來(lái)，有些則成為制約其進(jìn)一步發(fā)展的瓶頸，嚴(yán)重影響了國(guó)有銀行的效率和競(jìng)爭(zhēng)能力，難以適應(yīng)國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化。 本文在對(duì)國(guó)有銀行公司治理結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀及成因進(jìn)行深度分析的基礎(chǔ)上，指出國(guó)有銀行競(jìng)爭(zhēng)能力較弱的重要根源在于沒(méi)有建立起現(xiàn)代公司治理結(jié)構(gòu)，提出了完善的國(guó)有銀行公司治理結(jié)構(gòu)總體框架，并從組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)及外部治理結(jié)構(gòu)三方面提出了具體的構(gòu)建措施和政策性建議。 本文首先通過(guò)背景分析，在廣泛借鑒

3、國(guó)內(nèi)外相關(guān)文獻(xiàn)研究的基礎(chǔ)上，提出只有快速構(gòu)建并不斷完善公司治理結(jié)構(gòu)才是保證國(guó)有銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展和增強(qiáng)銀行風(fēng)險(xiǎn)抵御能力的重要保證這一基本命題。在歸納國(guó)際公認(rèn)的公司治理結(jié)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)的同時(shí)，對(duì)商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)典型模式進(jìn)行了比較分析。在對(duì)典型模式治理結(jié)構(gòu)內(nèi)、外部剖析過(guò)程中，本文突破了以往的研究尺度，深入系統(tǒng)地就共性、差異性、優(yōu)劣勢(shì)與趨同性等方面進(jìn)行了比較，從而在對(duì)有效治理結(jié)構(gòu)基本特征給予界定與描述的基礎(chǔ)上，提出了應(yīng)從內(nèi)部治理與結(jié)構(gòu)外部治理結(jié)構(gòu)兩

4、個(gè)角度完善國(guó)有銀行公司治理結(jié)構(gòu)的命題。通過(guò)回顧國(guó)有銀行治理的基本歷史沿革，對(duì)當(dāng)前的發(fā)展現(xiàn)狀與存在的主要問(wèn)題進(jìn)行了定性分析；同時(shí)，對(duì)國(guó)有銀行之一中國(guó)銀行的公司治理結(jié)構(gòu)進(jìn)行了實(shí)證分析，得出國(guó)有銀行完善公司治理結(jié)構(gòu)改革的必要性、取得成果的階段性以及改革過(guò)程的艱巨性這一結(jié)論。根據(jù)這一結(jié)論，構(gòu)建出完善國(guó)有銀行的公司治理結(jié)構(gòu)總體框架。從而對(duì)國(guó)有銀行公司治理結(jié)構(gòu)的完善原則、標(biāo)準(zhǔn)、基本目標(biāo)、戰(zhàn)略選擇進(jìn)行了探討，明確提出國(guó)有銀行治理結(jié)構(gòu)改革已經(jīng)從最初的現(xiàn)

5、代商業(yè)銀行治理結(jié)構(gòu)框架體系的搭建階段進(jìn)入到結(jié)合國(guó)際、國(guó)內(nèi)新形勢(shì)，對(duì)當(dāng)期存在的突出問(wèn)題予以調(diào)整、修正和完善的第二階段，本階段定位是國(guó)有控股的股份制商業(yè)銀行的模式。進(jìn)而確定國(guó)有銀行治理結(jié)構(gòu)改革方式的選擇，只能是“漸進(jìn)式”的，完善的國(guó)有銀行公司治理結(jié)構(gòu)框架為雙重監(jiān)督的治理結(jié)構(gòu)——應(yīng)以英美模式為藍(lán)本，同時(shí)潛鑒德日模式中關(guān)于充分發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制作用的做法。最后，分別從內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)與外部治理結(jié)構(gòu)兩個(gè)層面，針對(duì)性地分析了相應(yīng)的實(shí)施路徑，系統(tǒng)地提出了具有建