反洗錢問(wèn)題的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析.pdf

1、20世紀(jì)中期以來(lái)，洗錢活動(dòng)日益成為國(guó)際社會(huì)面臨的一大公害，嚴(yán)重威脅各國(guó)的國(guó)家安全，危及全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展。開(kāi)展反洗錢是適應(yīng)國(guó)際國(guó)內(nèi)洗錢與反洗錢形勢(shì)發(fā)展的必然選擇。一些國(guó)家和國(guó)際組織較早重視和研究反洗錢問(wèn)題，取得了理論成果和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。我國(guó)從90年代開(kāi)始研究反洗錢，但多數(shù)是從法律角度分析，從經(jīng)濟(jì)層面研究的較少。本文試圖運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)理論對(duì)反洗錢問(wèn)題進(jìn)行分析。 本文運(yùn)用多種現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)理論及研究方法，從洗錢者、政府、金融機(jī)構(gòu)角度對(duì)洗錢和反洗錢進(jìn)行

2、多視角分析。首先，運(yùn)用需求理論分析了對(duì)洗錢產(chǎn)生需求的各種犯罪行為，并在犯罪經(jīng)濟(jì)學(xué)模型的基礎(chǔ)上，揭示了影響洗錢者決策的諸多因素，同時(shí)運(yùn)用乘數(shù)效應(yīng)模型說(shuō)明了黑錢在清洗、再投資過(guò)程中，產(chǎn)生的乘數(shù)效應(yīng)，嚴(yán)重破壞了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序；其次，從外部性理論的角度對(duì)政府介入反洗錢的必要性進(jìn)行分析，并采用成本收益法衡量了金融機(jī)構(gòu)反洗錢過(guò)程中面臨的成本與收益。最后，通過(guò)歸納和總結(jié)國(guó)際組織和美國(guó)反洗錢的經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國(guó)反洗錢現(xiàn)狀，提出我國(guó)當(dāng)前反洗錢建議，即完善反洗錢