中國反洗錢問題探析.pdf

1、2003年1月3日,中國人民銀行以行長令形式公布了《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》和《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》,并從2003年3月1日起實施,中國反洗錢大戰(zhàn)的帷幕就此拉開.那么,提出反洗錢的背景是什么,為什么要開展反洗錢,如何開展反洗錢,只有弄清這些問題,才能在深刻理解反洗錢規(guī)定的精神實質的基礎上,把具體的規(guī)定措施落到實處.帶著這些問題,作者進行了認真的分析研究.通過研究發(fā)現(xiàn),反洗錢是

2、隨著洗錢活動的發(fā)展而產生和發(fā)展的,當今洗錢犯罪呈現(xiàn)專業(yè)化、復雜性、跨過性的發(fā)展趨勢,開展反洗錢的目的是消除洗錢犯罪給一國乃至國際社會帶來的嚴重危害.中國洗錢犯罪既具有與國際相同的發(fā)展趨勢,又具有自身的特點,開展反洗錢是適應國內國際洗錢與反洗錢形勢發(fā)展的必然選擇.控制和打擊洗錢犯罪在中國還是一個比較陌生的領域,沒有成熟的理論研究成果可循,也無可行的實踐經驗所依;而從國際社會來看,有的國家和國際組織相對較早地重視和研究洗錢問題,取得了一定的

3、理論成果和反洗錢實踐經驗,許多值得中國借鑒.如何借鑒、借鑒什么,這就需要搞清楚中國反洗錢工作現(xiàn)狀,從中發(fā)現(xiàn)中國反洗錢工作相對于洗錢犯罪活動的現(xiàn)狀與特征以及國際社會的先進經驗來說尚存的缺陷和不足,從而有針對性地提出措施建議,以促進中國反洗錢工作的深入開展.該文由四個部分組成.第一部分是對洗錢犯罪行為的概括敘述,分析了洗錢的含意、洗錢的產生與發(fā)展過程、實施洗錢的典型方式、洗錢行為的發(fā)展趨勢、國際社會對洗錢嚴重危害性的認識以及反洗錢立法的基本

4、過程,從而理清國際社會洗錢與反洗錢的基本脈絡.第二部分通過實證分析,對中國洗錢犯罪的方式進行系統(tǒng)分類,并對中國特定條件下洗錢犯罪與某些經濟犯罪的相關度進行探討,從中得出中國開展反洗錢工作已是刻不容緩的結論.第三部分在分析中國反洗錢現(xiàn)狀的基礎上,通過與國內國際反洗錢的客觀要求以及國際先進的反洗錢經驗的對比分析,發(fā)現(xiàn)中國反洗錢在法律框架和工作機制方面存在的缺陷與不足;第四部分從中國實際出發(fā),借鑒國際經驗,對完善和改進中國反洗錢工作進行理性思