論我國(guó)開(kāi)放式基金營(yíng)銷的改進(jìn).pdf

1、在全球范圍內(nèi)，證券投資基金己成為證券市場(chǎng)的主導(dǎo)投資力量。在我國(guó)，隨著2001年9月11日華安創(chuàng)新基金的成功發(fā)行，開(kāi)放式基金進(jìn)入了快速發(fā)展時(shí)期。但是由于對(duì)基金營(yíng)銷觀念的淡薄和營(yíng)銷管理的不利，使得在行業(yè)發(fā)展中出現(xiàn)了很多問(wèn)題，我國(guó)在基金營(yíng)銷方面還處于起步和探索階段。有鑒于此，本文針對(duì)我國(guó)開(kāi)放式基金營(yíng)銷的弊病和不足，試圖系統(tǒng)地利用現(xiàn)代營(yíng)銷的理論和方法，結(jié)合開(kāi)放式基金本身的特點(diǎn)以及中國(guó)證券市場(chǎng)和投資者的特征進(jìn)行探討和研究，希望可以對(duì)我國(guó)開(kāi)放式基金

2、營(yíng)銷策略提供一些建議和參考。 本文首先從本課題的寫(xiě)作背景入手，隨后介紹國(guó)內(nèi)外基金營(yíng)銷的發(fā)展?fàn)顩r和研究成果，然后對(duì)開(kāi)放式基金營(yíng)銷的相關(guān)概念的界定。 本文的第二部分，著重對(duì)我國(guó)開(kāi)放式基金營(yíng)銷的現(xiàn)狀和現(xiàn)實(shí)中制約行業(yè)發(fā)展的問(wèn)題進(jìn)行了闡述。包括基金發(fā)行不利、持續(xù)營(yíng)銷困難、投資者理念問(wèn)題、基金贖回和行業(yè)內(nèi)外面臨競(jìng)爭(zhēng)加劇等。 接下來(lái)的第三部分，針對(duì)上文所描述的發(fā)展困境，從營(yíng)銷學(xué)角度進(jìn)行成因分析。其中包括：基金產(chǎn)品目標(biāo)市場(chǎng)定位不

3、清晰，細(xì)分市場(chǎng)不到位；基金產(chǎn)品同質(zhì)化；缺乏低風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品；基金公司營(yíng)銷服務(wù)理念偏失；包括銀行和證券公司在內(nèi)的基金營(yíng)銷渠道效率不高，成本較高等因素。 第四部分作為本文的重點(diǎn)，以傳統(tǒng)的營(yíng)銷組合理論為中心，將開(kāi)放式基金營(yíng)銷策略分為目標(biāo)市場(chǎng)、定位和營(yíng)銷組合三大要素，針對(duì)每一個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)的問(wèn)題提出改進(jìn)策略。特別是圍繞4P營(yíng)銷組合——產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略與促銷策略展開(kāi)探討，分別站在各個(gè)參與主體——投資者、基金管理公司、銀行、證券公司角

4、度考察開(kāi)放式基金營(yíng)銷策略。具體來(lái)說(shuō)，包括基金管理公司市場(chǎng)定位，產(chǎn)品和價(jià)格策略中的產(chǎn)品策略包括基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)的產(chǎn)品組合策略和產(chǎn)品線的完善、市場(chǎng)細(xì)分策略以及品牌管理；價(jià)格策略內(nèi)容包括通過(guò)借鑒國(guó)外基金產(chǎn)品費(fèi)率設(shè)計(jì)模式對(duì)我開(kāi)放式基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)的探討；渠道策略包括對(duì)開(kāi)放式基金現(xiàn)有分銷渠道營(yíng)銷手段的改進(jìn)方法，以及新渠道開(kāi)拓策略；促銷策略不但包括傳統(tǒng)的促銷組合策略——廣告、人員促銷以及營(yíng)業(yè)推廣，還包括媒體組合策略的實(shí)施。 最后是對(duì)本文的小結(jié)