從銀行內(nèi)控制度建設(shè)看防范風(fēng)險(xiǎn)的有效性

1、1從銀行內(nèi)控制度建設(shè)看防范風(fēng)險(xiǎn)的有效性從內(nèi)控制度建設(shè)看防范風(fēng)險(xiǎn)的有效性健全有效的內(nèi)控機(jī)制是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的第一道屏障而以建立和完善科學(xué)性、安全性、合理性、有效性為內(nèi)容的商業(yè)銀行內(nèi)控制度則是銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的基礎(chǔ)和關(guān)鍵.XX銀行XX支行成立一年來(lái)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)夯實(shí)基礎(chǔ)工作強(qiáng)化內(nèi)部管理從決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過(guò)程集思廣益全員參與開(kāi)展了一次內(nèi)控制度建設(shè)的群眾運(yùn)動(dòng)打了一場(chǎng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的人民戰(zhàn)爭(zhēng)樹(shù)立了違規(guī)就是制造風(fēng)險(xiǎn)的理念形成了內(nèi)控制度建設(shè)只有起點(diǎn)沒(méi)有終

2、點(diǎn)永遠(yuǎn)從零開(kāi)始因時(shí)而變的內(nèi)控文化建立了防范風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制.一、加強(qiáng)制度建設(shè)構(gòu)建科學(xué)有效的制度體系銀行是我國(guó)最優(yōu)秀的股份制商業(yè)銀行其內(nèi)控制度是比較完善和健全的.剛剛組建初期的XX銀行XX支行在內(nèi)控制度建設(shè)上不僅僅停留在按上級(jí)行規(guī)章制度辦事的層面上他們立足于自身實(shí)際整合現(xiàn)有業(yè)務(wù)管理模式面對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的考驗(yàn)先后制定了信貸管理、資金管理、會(huì)計(jì)管理、安全管理、行政管理等二十項(xiàng)規(guī)章制度強(qiáng)化了會(huì)計(jì)、出納、聯(lián)行、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等重要崗位的

3、自身監(jiān)管對(duì)印章、密押、重3“違規(guī)操作就是制造風(fēng)險(xiǎn)“的理念全局至上力求和諧完美.二是實(shí)行工作日志制度.XX銀行XX支行規(guī)定所有員工每天要利用班后時(shí)間記錄一天的工作情況對(duì)自己當(dāng)日工作中執(zhí)行規(guī)章制度、遵守操作規(guī)程情況進(jìn)行總結(jié)對(duì)麻痹大意、違規(guī)操作要深刻反思認(rèn)識(shí)到問(wèn)題的嚴(yán)重性并提出改進(jìn)辦法和措施以達(dá)到思想和行動(dòng)的統(tǒng)一.三是堅(jiān)持內(nèi)控自查評(píng)審會(huì)議制度.支行每月都要召開(kāi)內(nèi)控評(píng)崗位和操作環(huán)節(jié)執(zhí)行內(nèi)控制度情況都要進(jìn)行評(píng)價(jià)提出看法和意見(jiàn)互相監(jiān)督明確責(zé)任.各部

4、室對(duì)當(dāng)月存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患要進(jìn)行分析總結(jié)行領(lǐng)導(dǎo)每次對(duì)內(nèi)控自查評(píng)審情況進(jìn)行點(diǎn)評(píng)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題立即整改.高管層對(duì)內(nèi)控管理的重視促進(jìn)了XX行XX支行內(nèi)控管理文化不斷完善廣大員工充分認(rèn)識(shí)到內(nèi)控管理是每個(gè)員工的職責(zé)深刻理解風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行發(fā)展永恒的主題形成了“內(nèi)控建設(shè)只有起點(diǎn)沒(méi)有終點(diǎn)““銀行求生內(nèi)控先行““執(zhí)行制度沒(méi)有特權(quán)“等個(gè)性鮮明的內(nèi)控文化.三、規(guī)范自律行為強(qiáng)化內(nèi)控執(zhí)行力制度建設(shè)固然重要然而把制度落到實(shí)處增加執(zhí)行力使內(nèi)控機(jī)制運(yùn)轉(zhuǎn)有效乃是重中之重XX銀行X