反洗錢試題(標(biāo)準(zhǔn)答案)

1、1反洗錢業(yè)務(wù)知識測試題反洗錢業(yè)務(wù)知識測試題單位單位姓名姓名得分得分一、填空題（每小題1分，共10分）1我國反洗錢依據(jù)的“一個規(guī)定，兩個辦法”指的是金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、和人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法和金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法。2“一個規(guī)定，兩個辦法”要求金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢的四項主要制度了解客戶制度，大額交易報告制度，可疑交易報告制度和保存記錄制度。3《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，存款人申請開銀行結(jié)

2、算賬戶時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的真實性、完整性和合法性。4《個人存款賬戶實名制規(guī)定》中要求，個人在金融機(jī)構(gòu)開個人存款賬戶時，應(yīng)當(dāng)出示本人身份證件使用實名。5金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)過分析人民幣支付交易，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)同時報告其上級單位。6金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。7洗錢通常經(jīng)過處置

3、階段，離析階段和歸并階段（或融合，整合階段）。8洗錢者利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括匿名存儲，利用銀行貸款掩飾犯罪收益，控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)等。9.票據(jù)的簽發(fā)，取得和轉(zhuǎn)讓，必須具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。10單位銀行卡賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。二判斷題。（每小題1分，共10分）1金融機(jī)構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核，分析。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日3A:20萬B:50萬C:100萬D:500萬4洗錢的過程具有以下哪些特征（AB

4、CD）A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。5反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段。A:檢查準(zhǔn)備B:檢查實施C:：檢查報告D:檢查處理6金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處_A_______的罰款。A、1000元以上5000元以下；B、

5、5000元以上10000元以下；C、30000元；D、1000元以下。7我國政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國際公約（ABD）A:《聯(lián)合國機(jī)制非法販運麻醉品和精神藥物公約》B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》D:《聯(lián)合國反腐敗公約》8金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（BC）A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；C、交易記錄，自交易記

6、賬之日起至少5年；D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。9根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。10我國反洗錢工作有哪些重要