保險(xiǎn)海外保單基礎(chǔ)知識(shí)及開口話術(shù)

1、海外保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)及話術(shù)海外保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)及話術(shù)一、一、海外資產(chǎn)配置海外資產(chǎn)配置先生您好，我是88公司的理財(cái)師，我知道您在國內(nèi)已經(jīng)有很多自己的產(chǎn)業(yè)和投資，不知道您有沒有考慮過做一些海外的資產(chǎn)配置？現(xiàn)在海外的資產(chǎn)配置有很多種方式，比如說海外的房產(chǎn)、物業(yè)、甚至最近還有些投資法國紅酒莊園的項(xiàng)目，不過對(duì)于一般投資者來說這些標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)性比較難估計(jì)，而且很多都受到每年購匯額度5萬美金的限制。我們公司經(jīng)過一些篩選，目前建議客戶做一些海外保單的配置。先生你

2、好，我是88投資公司的理財(cái)師，最近大家都比較關(guān)注人民幣貶值的問題，不知道您對(duì)這個(gè)事情是怎么看的？1、我也挺擔(dān)心這個(gè)事情的是啊，我們公司有很多像您這樣的高凈值客戶都很關(guān)注這方面的消息，因?yàn)樗麄兌鄶?shù)都會(huì)考慮把孩子送到國外讀書或者自己將來有移民的打算。人民幣貶值就意味著會(huì)付出更高的代價(jià)，所以他們會(huì)做一些海外資產(chǎn)的配置，現(xiàn)在很多高凈值客戶是有配置美金資產(chǎn)的想法的，但是因?yàn)楹Ｍ馐袌龊軓?fù)雜，很難找到放心的投資項(xiàng)目，有些人干脆就自己換些美金存在自己的

3、賬戶里二、二、保險(xiǎn)產(chǎn)品的優(yōu)勢保險(xiǎn)產(chǎn)品的優(yōu)勢海外保單的優(yōu)勢：1、美金計(jì)價(jià)：可以防范人民幣貶值的風(fēng)險(xiǎn)2、中長期的收益比較穩(wěn)定：美金保單一般持有10年以上，每年可以獲得7%左右的復(fù)合回報(bào)3、保險(xiǎn)公司的實(shí)力雄厚：我們選取的保險(xiǎn)公司都是世界500強(qiáng)里排名前50名的保險(xiǎn)公司，無論是投資的能力還是財(cái)務(wù)的穩(wěn)健程度都是全球首屈一指的4、保單的賬戶價(jià)值可以隨時(shí)提?。汉Ｍ獗魏蛧鴥?nèi)保單有一個(gè)很大的區(qū)別，就是過了一個(gè)很短的賬戶鎖定期以后（一般一次性繳費(fèi)產(chǎn)品是4

4、年，5年繳產(chǎn)品繳費(fèi)完以后的第2年），賬戶里的資金可以隨時(shí)提取而不會(huì)虧損。5、保險(xiǎn)作為財(cái)富管理工具獨(dú)特的優(yōu)勢：1）避稅：主要是遺產(chǎn)稅，大陸預(yù)計(jì)510年之內(nèi)會(huì)出臺(tái)遺產(chǎn)稅2）避債：合法收入購買的保險(xiǎn)產(chǎn)品不納入債務(wù)追償?shù)姆秶?）資產(chǎn)隱藏：保險(xiǎn)資金不會(huì)直接反映在個(gè)人的資產(chǎn)中4）免除法律糾紛：保險(xiǎn)的指定受益人直接獲得保險(xiǎn)金而不用由法院審理判決MagicQuestion:如果您有興趣了解的話，我先發(fā)個(gè)產(chǎn)品的介紹給您看看三、三、雋升等理財(cái)類產(chǎn)品的特性雋