反洗錢終結(jié)性測試最完整參考答案

1、1.銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任?！?.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一?！?.反洗錢內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。4.反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握?！?.反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁

2、有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。6.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。7.在對客戶身份進(jìn)行識別時應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國政要”名單。√8.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。9.客戶身份識別和可疑交易分析是兩個不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。10.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)

3、上報(bào)中國人民銀行，而無須進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。11.反洗錢內(nèi)部審計(jì)是銀行及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施?！?2.對配合中國人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密?！?3.銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。14.銀行未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴(yán)重的，其直接責(zé)任人只需改正，不必受到法律處分?！?二)不定項(xiàng)選擇題1.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中

4、不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些(ABCDE)A.員工的專業(yè)能力B.員工的職業(yè)操守C.員工的誠信程度D.領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)部控制重要性的認(rèn)識和態(tài)度E.領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)部控制制度采取的措施2.銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確(ABCD)。A.組織管理和工作流程B.賬戶監(jiān)控措施C.保密規(guī)定D.資料保存3.反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)(ABCD)A.檢杳發(fā)現(xiàn)問題B.通報(bào)問題C.跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定4.關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是(A

5、DE)。A.培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C.反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)E.培訓(xùn)的對象是銀行的全體人員5.以下說法正確的是(ABD)。A.銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍B.銀行可考慮對反洗錢工作定期進(jìn)行評估C.銀行反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)1.法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息

6、包括(ABCDA.客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼B.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限C.控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限D(zhuǎn).法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限2.客戶身份識別的含義包括(ABDA.了解客戶本人的真實(shí)身份B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)D.法定代表人、負(fù)責(zé)人的

7、姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限2.客戶身份識別的含義包括己(ABCDA.了解客戶本人的真實(shí)身份B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C.了解客戶的資金來源和用途D.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人3.客戶身份識別的墓本原則有(ABCD)。A.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性4.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取的客戶身份識別措施包括：（ABCD）A.充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的信息B.評估境

8、外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況C.評估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反恐怖觸資措施的健會性和有效性D.以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別方面的職責(zé)5.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解(AB)等信息。A.實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B.資金來源、資金用途、.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況6.客戶身份識別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（ABCD）A.提供服務(wù)C.開立匿名賬

9、戶B.與其進(jìn)行交易D.開立假名賬戶7.客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)采用如下哪些手段識別客戶身份(ABC)A.實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施B.采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段C.強(qiáng)化內(nèi)部管理程序D.弱化內(nèi)部管理程序8.客戶身份識別中的保密性要求是指，銀行應(yīng)(ABCD)。A.保護(hù)商業(yè)秘密B.保護(hù)個人隱私C.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息D.妥善保存客戶身