反洗錢終結性測試(成績95分含答案)

1、參訓說明參訓說明：1注冊激活；注冊激活；2上載照片等資料（照片應小于上載照片等資料（照片應小于50K50K）；3在線學習法規(guī)和實務；在線學習法規(guī)和實務；4自測練習；自測練習；5參加階段測試；參加階段測試；6參加終結考試；參加終結考試；7領取認證，領取認證，8報告成績。報告成績。11111.1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和

2、報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對2.2.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環(huán)境的關鍵因素之一。作的支持和指導是營造良好內控環(huán)境的關鍵因素之一。對3.3.反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發(fā)揮作用。反洗錢內部控制可脫

3、離金融機構的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯4.4.控制環(huán)境是反洗錢內控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？控制環(huán)境是反洗錢內控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？ABCDEABCDEA員工的專業(yè)能力員工的專業(yè)能力B員工的職業(yè)操守員工的職業(yè)操守C員工的誠信程度員工的誠信程度D領導層對內控重要的認識和態(tài)度領導層對內控重要的認識和態(tài)度E領導層對管理內控制度采取的措施領導層對管理內控制度采取的措施5.5.金融機構從管理

4、層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任對6.6.金融機構建立反洗錢內部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能出現(xiàn)的洗錢風險進行金融機構建立反洗錢內部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能出現(xiàn)的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致預防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致錯7.7.有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的

5、運行機制有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制對8.8.加強反洗錢內部控制的意義是什么？加強反洗錢內部控制的意義是什么？ABCDABCDA外部監(jiān)管的要求外部監(jiān)管的要求B金融機構依法經營的內在需要金融機構依法經營的內在需要C保障金融業(yè)安全的基礎保障金融業(yè)安全的基礎D金融機構參與國際競爭的前提條件金融機構參與國際競爭的前提條件9.9.反洗錢內部控制的目標是什么？反洗錢內部控制的目標是什么？ABCABCA保

6、證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內C確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行D確保將洗錢風險控制在最低確保將洗錢風險控制在最低不可疑的交易不可疑的交易錯7可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相

7、獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息錯8金融機構反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內部審計監(jiān)督的職責金融機構反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內部審計監(jiān)督的職責錯9對協(xié)助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密對協(xié)助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密對1010客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可根據(jù)自身情況決定是否開展此

8、客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作項工作錯1111關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是？關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是？ADEADEA培訓對象應包括高級管理層培訓對象應包括高級管理層B只有反洗錢崗位的人員才需要培訓只有反洗錢崗位的人員才需要培訓C反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓D反洗

9、錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓E培訓的對象是金融機構的全體人員培訓的對象是金融機構的全體人員1212反洗錢內部審計包括哪些環(huán)節(jié)？反洗錢內部審計包括哪些環(huán)節(jié)？ABCDABCDA檢查發(fā)現(xiàn)問題檢查發(fā)現(xiàn)問題B通報問題通報問題C跟蹤整改跟蹤整改D責任認定責任認定1313以下說法正確的是？以下說法正確的是？ABDABDA內部監(jiān)督與審計的范圍應當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務規(guī)模，特內部監(jiān)督

10、與審計的范圍應當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務規(guī)模，特定產品和服務的風險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別定產品和服務的風險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別B內部監(jiān)督與審計部門應當重點對客戶盡職調查和可疑交易報告的流程、效率和質量進行內部監(jiān)督與審計部門應當重點對客戶盡職調查和可疑交易報告的流程、效率和質量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性C金融機構反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢

11、內部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立金融機構反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責評估的職責D反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求及保密責任制等相關要求21211客戶身份識別的基本原則有哪些方面？客戶身份識別的基本原則有哪些方面？ABCDABCDA真實性真實