反洗錢(qián)終結(jié)性測(cè)試考題及答案第四期

1、2016年11月反洗錢(qián)終結(jié)性測(cè)試考題及答案月反洗錢(qián)終結(jié)性測(cè)試考題及答案判斷判斷1、現(xiàn)金業(yè)務(wù)容易使交易鏈條斷裂，難于核實(shí)資金真實(shí)來(lái)源、去向、用途，因此與現(xiàn)金相關(guān)聯(lián)的金融業(yè)務(wù)存在較高風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)部門(mén)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)情況，應(yīng)及時(shí)在本系統(tǒng)內(nèi)部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，并督促相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)落實(shí)提示。對(duì)3、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)部門(mén)可自己開(kāi)展內(nèi)部審計(jì)工作。錯(cuò)4、金融機(jī)構(gòu)可完全借助計(jì)算機(jī)批量完成客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)工。錯(cuò)5、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、家族企業(yè)、合伙企

2、業(yè)、存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會(huì)高于一般公司。對(duì)6、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和交易記錄移交中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。對(duì)7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。對(duì)8、在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，若客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文

3、件的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易。對(duì)9、銀行應(yīng)隨時(shí)根據(jù)國(guó)家政策法規(guī)、形勢(shì)發(fā)展的需要以及業(yè)務(wù)變化的新特點(diǎn)適時(shí)修訂完善內(nèi)部控制制度確保內(nèi)部控制制度在各部門(mén)和各崗位得到全面地貫徹和落實(shí)。對(duì)10、調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶(hù)信息、交易記錄和其轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以要求帶走。錯(cuò)11、為保證客戶(hù)信

4、息安全，金融機(jī)構(gòu)在對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行重新識(shí)別時(shí)不能采取向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)的措施。錯(cuò)12、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)一個(gè)客戶(hù)提前償還貸款，經(jīng)了解，客戶(hù)因拆遷獲得賠償，因此金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)該將此筆交易作為可疑交易上報(bào)。對(duì)13、對(duì)于客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)立大額銀行本票、銀行匯票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的情形，銀行在開(kāi)出本票和銀行匯票時(shí)，可免于報(bào)送大額交易報(bào)告，僅需在實(shí)際兌付時(shí)報(bào)送大額交易報(bào)告。對(duì)4、被檢查人在《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》上簽字確認(rèn)前對(duì)《執(zhí)法檢

5、查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》有異議的，應(yīng)當(dāng)在（C）個(gè)工作日內(nèi)提出A.2B.3C.5D.75、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（A）的批準(zhǔn)。A董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層B中國(guó)人民銀行C中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和（B）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A匯款人工作單位B匯款人住所C匯款人地址D匯款人身份證明文件7、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦

6、法》于（D）超施行。2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第3號(hào)）同時(shí)廢止。A2006年11月14日B2006年12月1日C2007年1月1日D2007年3月1日8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（D）A構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算

7、B金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告之日起計(jì)算D構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算9、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（B）對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰。A只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)B只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)C只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部