資金合作提要

1、資金一：資金一：資金性質(zhì)：一般企業(yè)款。資金規(guī)模：500億以上。開戶名稱：資產(chǎn)管理有限公司。（其資金性質(zhì)為一般企業(yè)款，可查）。資金通路：資金通路：資方以一般企業(yè)款性質(zhì)的資金，通過指定資產(chǎn)管理公司開戶存入指定銀行。存入模式：存入模式：本次接款經(jīng)雙方探討可以做1、2、3、5年限的定期直存。原則上接款行為94的銀行二級以上分行（含二級分行—即市行）；支行可以接款，但是額度受到限制，需資方討論后定；其它地方性商業(yè)銀行接款，需滿足此行的資產(chǎn)規(guī)模10

2、00億以上，非金融風(fēng)險地區(qū)，由接款行把接款意向上報我處“法規(guī)部、資金管理部、風(fēng)險控制部”商討議定后，再確認(rèn)是否可以接款以及相關(guān)接款額度等事宜；所接款項(xiàng)存單規(guī)定利率的利差部分，由銀行以財務(wù)顧問費(fèi)的方式，指定貼息企業(yè)與資方專定的收息企業(yè)互簽理財顧問協(xié)議，并在指定的時間段內(nèi)，一次性打入指定的專項(xiàng)賬戶。存款操作流程：存款操作流程：1、雙方初步接觸確認(rèn)存、需款的真實(shí)性由操作平臺公司完成前期基本溝通。2、資金方主管業(yè)務(wù)對接的領(lǐng)導(dǎo)與需款方正式接觸，面

3、談接款的相關(guān)要求，需款方確認(rèn)后，上報接款銀行負(fù)責(zé)人，確定操作意向。3、需款貼息方與銀行方面確認(rèn)接款可行性后，匯報銀行坐標(biāo)（接款行名稱、銀行負(fù)責(zé)此次業(yè)務(wù)的行領(lǐng)導(dǎo)辦公電話、行領(lǐng)導(dǎo)姓名）4、我司工作人員（法務(wù)部）與接款行官員簡談接款的相關(guān)事宜，再次確認(rèn)存款方案。5、我處法規(guī)部或資金管理部（對公業(yè)務(wù)部）工作人員對公電話核行，落實(shí)接款事實(shí)、接款額度、簡單接款流程、相關(guān)開戶手續(xù)辦理等行務(wù)事宜。確定無誤后，就額度及相關(guān)內(nèi)容上報公司審批（周一、周四）6

4、、審批確定，調(diào)撥頭寸，準(zhǔn)備安排一般專業(yè)工作人員趕赴接款行所在地進(jìn)行操作。7、指定平臺公司簽署各項(xiàng)文本型協(xié)議（貼息方與出款方、中間人等各項(xiàng)協(xié)議），然后工作人員到銀行具體操辦。銀行全程安排、規(guī)范配合、陽光操作，自由存款。8、開戶、簽理財顧問協(xié)議、劃款入戶。（由電話核行開始，一般7天進(jìn)款結(jié)束）9、銀行按約定貼息撥款（一周工作日內(nèi)完成）10、對保。由我方與企業(yè)各出資501000萬，對保，以保證協(xié)議流程的順利執(zhí)行，對保地點(diǎn)：深圳。對保內(nèi)容：協(xié)議流

5、程。由企業(yè)方指定律師事務(wù)所。這是本次存款業(yè)務(wù)的基本操作流程安排。在本流程進(jìn)行的洽談過程中，相應(yīng)費(fèi)用由企業(yè)方承擔(dān)。說明：本資金可不帶走大額存單。需銀行出具承諾書。加蓋銀行公章，履行而終止，違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。（四）甲、乙雙方自行對本方所提供的且完成本協(xié)議項(xiàng)下的交易所必需的證照、文件、公章、簽字的真實(shí)性、合法性、有效性承擔(dān)全部責(zé)任，否則，承擔(dān)違約責(zé)任。（五)在業(yè)務(wù)操作過程中，甲方與乙方所有文件引起的責(zé)任糾紛與中介無關(guān)，也不承擔(dān)經(jīng)濟(jì)與法律責(zé)

6、任。不管何方違約，違約金的30%支付給中介人員，70%付給守約方。（六）如不可發(fā)生抗力（例如：重大自然災(zāi)害，戰(zhàn)爭等不能予見、不能避免和不能克服的事情），甲、乙雙方均無責(zé)任。四、責(zé)任對保金的對押方式和處置方式：（一）甲、乙雙方共同在甲方所在地指定律師事務(wù)所作為責(zé)任對保金的監(jiān)管人，責(zé)任對保金（現(xiàn)金）匯入監(jiān)管人的專門帳戶。訂立本協(xié)議當(dāng)日內(nèi)，甲、乙雙方的責(zé)任對保金匯入監(jiān)管人帳戶.附：五年定期陽光直存協(xié)議書附：五年定期陽光直存協(xié)議書五年定期純陽光

7、操作協(xié)議書甲方（存款方）：乙方（貼息方）：甲、乙雙方本著自愿、平等、互惠互利的原則，同意接受甲方以自存方式存款，甲方到乙方指定銀行存款人民幣40億元存款的有關(guān)事宜。經(jīng)協(xié)商一致達(dá)成如下協(xié)議：一、存款要求：1、款源：2、存款金額：存款總金額為肆拾億元人民幣。首單5000萬元人民幣，批進(jìn)批結(jié)，直至完成總額為止。3、存期：5年期。4、利率：存款利息按中國人民銀行規(guī)定同期利率執(zhí)行。5、貼息：一次性貼息%，居間費(fèi)%另立協(xié)議承諾，具體按分流表分流。6