銀行業(yè)監(jiān)督管理法試題

1、1單選題4下列選項(xiàng)中，哪一項(xiàng)不屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法宗旨和目的？（）A.為了加強(qiáng)對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為B.防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益C.促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展D.確保國有商業(yè)銀行的優(yōu)勢地位，避免國有商業(yè)銀行因經(jīng)營不善而倒閉、破產(chǎn)答案：D5下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作？（）A.國有商業(yè)銀行監(jiān)事會B.中國人民銀行C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.財(cái)政部

2、答案：C6國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理。該管理的具體辦法由哪一機(jī)構(gòu)制定？（）A.國家人事部B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C.中國人民銀行D.各地政府按照各地區(qū)的具體情況制定答案：B7國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理評級體系和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，確定對其現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施時(shí)的主要依據(jù)是什么？（）A.根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況和綜合競爭能力B.根據(jù)銀行業(yè)金融

3、機(jī)構(gòu)的盈利情況C.根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的評級情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況D.該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是否具有良好的發(fā)展前景答案：C8銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處以下列哪項(xiàng)數(shù)額的罰款：（）A.十萬元以下B.十萬元以上二十萬元以下C.三十萬元以下D.十萬元以上三十萬元以下答案：D9銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)保護(hù)銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)（）。A.盈利水平B.競爭能力C.管理水平D.風(fēng)險(xiǎn)控制能力答案：B

4、10銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A.審查批準(zhǔn)或者備案B.審查和批準(zhǔn)C.審批和認(rèn)可D.審查或報(bào)備答案：A11國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行（）。A.動態(tài)行為管理B.教育培訓(xùn)管理C.干部人事管理D.任職資格管理答案：D12《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守（）規(guī)則。A.效益最大化的經(jīng)營B.審慎經(jīng)營C.安全至上的經(jīng)營D.風(fēng)險(xiǎn)控

5、制的經(jīng)營13國務(wù)院審計(jì)、監(jiān)察等機(jī)關(guān)，應(yīng)當(dāng)依照法律規(guī)定對國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的活動進(jìn)行（）。A.監(jiān)督B.審計(jì)C.指導(dǎo)D.管理答案：A14下列哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)容？（）A.內(nèi)部控制B.資產(chǎn)流動性C.損失準(zhǔn)備金D.外部風(fēng)險(xiǎn)評級答案：D15銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在對金融機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于幾人？（）A.2人B.3人C.4人D.無明確規(guī)定答案：A16對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

6、，可以（）。A.直接要求有關(guān)金融機(jī)構(gòu)予以凍結(jié)和扣劃B.申請司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)C.申請司法機(jī)關(guān)予以扣劃D.申請上級銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以凍結(jié)答案：B17.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的（）。A.法律、法規(guī)B.規(guī)章、規(guī)則C.法規(guī)、條例D.規(guī)章、條例答案：B18銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)（）A.銀行業(yè)的社會形象B.銀行業(yè)的合法權(quán)益C.金融市場良好的秩序D.公

7、眾對銀行業(yè)的信心答案：D19《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中所稱的“國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)”是指：（）A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及其省級派出機(jī)構(gòu)C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及其各級派出機(jī)構(gòu)D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及中國人民銀行答案：A多選題多選題77771銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)遵循的原則為：（）A.依法原則B.公正原則C.效率原則D.監(jiān)管過程保密原則答案：ABC2國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)

8、督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的下列哪些事項(xiàng)進(jìn)行審查批準(zhǔn)？（）A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事及高級管理人員的更換D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的調(diào)整答案：ABCD3金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則，該規(guī)則主要包括下列哪些內(nèi)容？（）A.風(fēng)險(xiǎn)管理、資本充足率B.資產(chǎn)質(zhì)量C.損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中D.關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性答案：ABCD4銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)

9、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)送以下何種資料和報(bào)告？（）A.資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表B.統(tǒng)計(jì)報(bào)表C.經(jīng)營管理資料D.注冊會計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告答案：ABCD5銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取下列哪些措施進(jìn)行現(xiàn)場檢查？（）A.進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明C.查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存D.檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

10、運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)答案：ABCD6銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列哪些情況時(shí)，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組？（）A.出現(xiàn)嚴(yán)重經(jīng)營虧損B.已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)C.嚴(yán)配影響存款人和其他客戶合法權(quán)益D.高管人員出現(xiàn)嚴(yán)重違法行為答案：BC46銀監(jiān)會對金融許可證實(shí)行（）的管理原則。A.分級授權(quán)B.統(tǒng)一授權(quán)C.機(jī)構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)適當(dāng)分離D.機(jī)構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)集中管理答案：AC47《商

11、業(yè)銀行資本充足率管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)2銀行，包括（）。A.中資銀行B.外資獨(dú)資銀行C.郵政儲蓄機(jī)構(gòu)D.中外合資銀行答案：ABD48中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會按照《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》對商業(yè)銀行哪些內(nèi)容進(jìn)行監(jiān)督檢查？（）A.資本充足率B.增資擴(kuò)股C.資本管理狀況D.股本變更答案：AC49商業(yè)銀行計(jì)算資本充足率時(shí)，應(yīng)從資本中扣除以下哪些項(xiàng)目？（）A.商譽(yù)B.商業(yè)銀行對未并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資C.長期次級債務(wù)D

12、.商業(yè)銀行對非自用不動產(chǎn)和企業(yè)的資本投資。答案：ABD50下列哪些質(zhì)物具有風(fēng)險(xiǎn)緩釋作用？（）A.以特戶、封金或保證金等形式特定化后的現(xiàn)金B(yǎng).黃金C.銀行存單D.我國財(cái)政部發(fā)行的國債答案：ABCD51《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中的市場風(fēng)險(xiǎn)包括以下哪些風(fēng)險(xiǎn)？（）A.交易賬戶中受利率影響的各類金融工具所涉及的風(fēng)險(xiǎn)B.商業(yè)銀行全部的外匯風(fēng)險(xiǎn)C.商業(yè)銀行全部的商品風(fēng)險(xiǎn)D.股票風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD52銀監(jiān)會對商業(yè)銀行資本充足率實(shí)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場