國泰君安財富管理業(yè)務(wù)優(yōu)化研究

1、中圖分類號： F 8 3U D C ： 3 3 6密級： 公開學(xué)校代碼： 1 1 8 3 2河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)碩士學(xué)位論文( 專業(yè)碩士)國泰君安財富管理業(yè)務(wù)優(yōu)化研究R e s e a r c ho n t h eO p t i m i z a t i o n o f t h eW e a l t hM a n a g e m e n t B u s i n e s so f G u o t a iJ u n a nS e c u r i t

2、i e s作者姓名：邢海悅指導(dǎo)教師： 張進良教授學(xué)科專業(yè)名稱：金融碩士論文完成日期：2 0 1 7 年3 月摘要近年來，中國經(jīng)濟飛速發(fā)展，私人財富迅速增長，富裕家庭的財富積累不斷攀升，隨著居民理財意識的增強，財富管理業(yè)務(wù)的市場需求急劇擴大。在中國，商業(yè)銀行憑借其傳統(tǒng)優(yōu)勢：龐大的客戶基礎(chǔ)、種類繁多的理財產(chǎn)品、分布廣泛的服務(wù)網(wǎng)點等，在該領(lǐng)域取得了較大的發(fā)展，目前，中國的證券市場發(fā)展?fàn)顩r依舊處于不平衡狀態(tài)，券商的大部分收入來自于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，隨著

3、券商數(shù)量的增加，低傭金的競爭已經(jīng)使得一部分券商疲憊不堪。相對而言，券商進行財富管理業(yè)務(wù)起步較晚，僅僅依靠傳統(tǒng)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)產(chǎn)生的利潤已經(jīng)很難維系其健康良性發(fā)展，對于新的利潤點的尋找成為其發(fā)展的必然。近年來，越來越多的券商開始關(guān)注財富管理業(yè)務(wù)，并將該業(yè)務(wù)作為其轉(zhuǎn)型的重要方式，通過為資本市場上存在的大量高凈值客戶提供專屬、多樣化的金融服務(wù)獲取傭金，鞏固客戶關(guān)系，從而達到雙方同時獲利的最佳狀態(tài)。．本文通過對國泰君安證券的公司狀況、業(yè)務(wù)構(gòu)成、經(jīng)營狀

4、況等進行詳盡的闡述與研究，對其財富管理業(yè)務(wù)進行介紹，在研究國內(nèi)外財富管理業(yè)務(wù)相關(guān)案例的基礎(chǔ)上，借鑒相關(guān)成功經(jīng)驗，為券商優(yōu)化財富管理業(yè)務(wù)提供案例指導(dǎo)，然后以國泰君安公司為例，對其進行S W O T 分析、P E S T 等分析研究國泰君安證券在競爭中具備的優(yōu)劣勢以及宏觀環(huán)境帶來的機遇以及挑戰(zhàn)，分析后認(rèn)為，國泰君安的財富管理業(yè)務(wù)具備很大優(yōu)勢，并且存在著很大的機遇。國泰君安充分利用現(xiàn)有條件去積極開展該業(yè)務(wù)具有很大的必要性，除此之外，文章根據(jù)分