項目籌資方案設計案例

1、工程項目融資虛擬項目資金結構和投資方案設計工程管理 123 班李琳121601078力的投入時間要求來計算資金的需求量的。根據項目開發(fā)進度計劃，將項目總投資列表，得到本項目資金投入計劃表（見表 3-2） 。表 3-2 資金投入計劃 單位：萬元開發(fā)經營期 序 號 項目 合計 第 1 年 上半年第 1 年 下半年第 2 年 上半年第 2 年 下半年

2、第 3 年 上半年第 3 年 下半年1 土地成本 6000.00 3000.00 3000.00 0 0 0 02 前期工程費 1199.76 400.00 500.00 299.76 0 0 03 建安工程費 20676.77 0 0 7000.00 9000 4676.77 04 基礎設施費 1348.62 0 0 800.00 400 148.62 05 公共配套設 施費 485.00 0 0 200.00 0 285.00 06

3、 開發(fā)期間稅 費 2657.38 0 800.00 800.00 800.00 257.38 07 不可預見費 711.00 118.50 118.50 118.50 118.50 118.50 118.508 管理費用 891.00 148.50 148.50 148.50 148.50 148.50 148.509 銷售費用 1495.20 0 0 373.80 373.80 373.80 373.80合計 35464.73 366

4、7.00 4567.00 9740.56 10840.80 6008.57 640.80四、項目資金籌集方案初步籌資方案根據可能及可行的原則，基于資金來源渠道的選擇，進行初步籌資方案設計?；I資方案設計的約束條件如下：?國家《城市房地產開發(fā)經營管理條例》第 13 條“房地產開發(fā)項目應當建立資本金制度，資本金占項目總投資的比例不得低于 20%”的規(guī)定；?商業(yè)銀行開發(fā)貸款申請條件“項目自有資金投入不低于項目總投資的 30%”的要求；?商業(yè)銀行

5、開發(fā)貸款不能用于交納土地地價款。?銷售收入的 20%，約 1000 萬元用于項目再投入?？紤]到上述約束條件，以及財務杠桿效益和財務風險，并根據開發(fā)項目投資額巨大的特征，自有資金按銀行貸款的最低比例要求投入。初步設計了如下三種方案：?方案 1，項目資本結構為：權益資金 40%，債務資金 60%。?方案 2，項目資本結構為：權益資金 50%，債務資金 50%。?方案 3，項目資本結構為：權益資金 60%，債務資金 40%。（1）方案 1（權

6、益資金 40%，債務資金 60%）項目投資計劃及資金籌措詳見表 4-1。表 4-1 項目投資計劃及資金籌措 單位：萬元第 1 年 第 2 年 第 3 年 序 號 項目 合計 上半年 下半年 上半年 下半年 上半年 下半年1 投資總額 37052.40 3667.00 4567.00 9838.84 11176.54 6548.67 1254.341.1 建設投資

7、35464.73 3667.00 4567.00 9740.56 10840.80 6008.57 640.801.2 利息 1587.67 98.28 335.74 540.10 613.542 資金籌措 37052.40 3667.00 4567.00 9838.84 11176.54 6548.67 1254.342.1 自有資金 10700.00 3667 4567 24662.2 開發(fā)貸款 21500.00 7200.00 1