銀行合規(guī)內(nèi)控沒管理體系建設(shè)項(xiàng)目建議

1、本文格式為 本文格式為 Word 版，下載可任意編輯 版，下載可任意編輯— 1 —銀行合規(guī)內(nèi)控沒管理體系建設(shè)項(xiàng)目建議 銀行合規(guī)內(nèi)控沒管理體系建設(shè)項(xiàng)目建議xx 銀行 xx 分行 合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè) xx 管理咨詢有限公司 xxxxx 年 xx 月 1 工程概況 1.1 背景 當(dāng)前，我國商業(yè)銀行一方面面臨巨大的市場競爭壓力，另一方面由于合規(guī)與內(nèi)部操縱基礎(chǔ)薄弱,操作風(fēng)險突顯，導(dǎo)致金融案件頻發(fā)，不僅嚴(yán)重制約商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展和金融產(chǎn)品創(chuàng)新,而

2、且要挾國家金融安全.為此，銀監(jiān)會將加強(qiáng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理的監(jiān)管、重視公司治理機(jī)制、以及合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)、完善內(nèi)部操縱體系、加強(qiáng)合規(guī)及操作風(fēng)險管理、建立完善問責(zé)制作為目前工作的重點(diǎn)。 為促進(jìn)商業(yè)銀行建立和健全合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制和內(nèi)部操縱體系，防范金融風(fēng)險（特別是操作風(fēng)險)，保障銀行體系安全穩(wěn)健運(yùn)行，一年多來監(jiān)管當(dāng)局出臺了一系列規(guī)章制度. 2022 年 2 月 1 日，修訂后的《商業(yè)銀行法》第一次以法律形式提出“商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)

3、規(guī)定，制定本行的業(yè)務(wù)規(guī)矩，建立、健全本行的風(fēng)險管理和內(nèi)部操縱制度〞。同年 2 月 21 日，國務(wù)院公布《銀行業(yè)監(jiān)視管理法》,以法律本文格式為 本文格式為 Word 版，下載可任意編輯 版，下載可任意編輯— 3 —1999 年發(fā)布的銀行公司治理指引進(jìn)行了大幅度的修訂,發(fā)布了征求看法稿《加強(qiáng)銀行的公司治理》修訂稿，旨在幫助各國銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)推動本國銀行業(yè)機(jī)構(gòu)采用穩(wěn)健的公司治理做法. 該文件明確指出:風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險管理技術(shù)是商業(yè)銀行核心競

4、爭力。穩(wěn)健公司治理的基本要素特別包括建立強(qiáng)有力的內(nèi)部操縱體系. 2022 年 9 月 9 日，xx 銀監(jiān)局根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會《商業(yè)銀行內(nèi)部操縱評價試行方法》的有關(guān)規(guī)定，借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《銀 行合規(guī)與合規(guī)部門》 ，結(jié)合 xx 市的實(shí)際狀況出臺了《xx銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)看法》 （以下簡稱：《合規(guī)指導(dǎo)看法》 ） ，要求在滬商業(yè)銀行法人銀行、分行等金融機(jī)構(gòu)組建合規(guī)部門，建立有效管理合規(guī)風(fēng)險的運(yùn)行機(jī)制,促進(jìn)