銀行反洗錢工作自查報告

1、本文格式為 本文格式為 Word 版，下載可任意編輯 版，下載可任意編輯— 1 —銀行反洗錢工作自查報告 銀行反洗錢工作自查報告根據(jù)市人民銀行工作安置，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作舉行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)處境報告如下： 一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)操縱度。聯(lián)社于 XX 年 5 月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查工程的監(jiān)視檢查制度（永信聯(lián)函字［XX］043 號） ，并于 XX 年 6 月 10 日在綜合業(yè)

2、務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對反洗錢工作的實(shí)時監(jiān)測分析。 二、設(shè)立特意的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員特意負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確” 、 “二落實(shí)” ，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。由會計出納科特意負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原那么，對基層機(jī)構(gòu)的反洗錢處境舉行監(jiān)視、檢查。 三、制定有效的反洗錢措施： 1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制

3、度原那么，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶供給的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性； 根據(jù)審慎性原那么專心的開展了解客戶活動，對重要客戶本文格式為 本文格式為 Word 版，下載可任意編輯 版，下載可任意編輯— 3 —之間金額 100 萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬； 2、對金額 20 萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付； 3、對個人銀行結(jié)算賬

4、戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額 20 萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 （二）可疑支付交易方面檢查涉及工程。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下工程舉行分析和識別： 1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； 2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符； 3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符； 4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符； 5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不