金融控股公司風險控制法律問題研究.pdf

1、AthesissubmittedtoZhengzhouUniversityforthedegreeofMasterj8S7583AResearchonLegalIssuesRegardingRiskControlofFinancialHoldingCompaniesByXiangyuTangSupervisor：ViceProfMingruiCaoEconomic1awLaWsclaoolT11May2010摘要摘要在當今金融全球化和金

2、融創(chuàng)新的浪潮中，金融控股公司已經成為金融混業(yè)經營的主要組織形式。金融控股公司是指以股權或委托管理權等其他權利為主要實現(xiàn)形式，在同一控制權下，完全或主要是在銀行業(yè)、證券業(yè)和保險業(yè)等至少兩個不同的金融行業(yè)大規(guī)模地提供服務的金融控股集團公司。近年來，隨著金融改革的不斷深入，我國的金融控股公司獲得了長足的發(fā)展。但總體而言，面臨當前新形勢，我國會融控股公司的內部風險管理與監(jiān)管機構的外部風險監(jiān)管仍然存在著許多亟待解決的問題。本文即試圖就會融控股公司

3、的風險控制問題談點粗淺見解。本文共分為五個部分。第一部分是有關金融控股公司的基本理論。該部分主要是闡述了有一些有關會融控股公司的基本理論問題，包括金融控股公司的涵義、特征、類型、發(fā)展優(yōu)勢以及國內外金融控股公司的發(fā)展狀況，主要目的是以此部分為后文金融控股公司風險及風險控制的研究奠定基礎。第二部分是金融控股公司的風險分析。該部分主要對金融控股公司JxL險的成因、類型以及我國金融控股公司所面臨風險的特殊性等三個問題進行了分析，全面認識金融控股

4、公司的風險問題，以更好地提出風險控制的對策。第三部分是金融控股公司的內部風險管理。該部分的研究主要是基于企業(yè)自身的角度，分析了企業(yè)內部風險管理的理論背景、主要內容以及國外金融控股公司內部風險管理的經驗。第四部分是金融控股公司的外部風險監(jiān)管。該部分的研究主要是基于監(jiān)管機構的角度，分析了監(jiān)管機構實施外部風險監(jiān)管的理論背景、主要內容以及國外金融控股公司外部風險監(jiān)管的比較與啟示。第五部分是我國金融控股公司風險控制的策略。這是本文的最后一部分，也