基金從業(yè)-法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-知識(shí)點(diǎn)

1、181.按股票市值股票市值的大小將股票分為小盤(pán)股票、中盤(pán)股票與大盤(pán)股票小盤(pán)股票、中盤(pán)股票與大盤(pán)股票，是一種最基本的股票分析方法。通過(guò)對(duì)平均市值的分析，可以看出基金對(duì)大盤(pán)股、中盤(pán)股和小盤(pán)股的投資風(fēng)險(xiǎn)暴露情況。若依據(jù)市值的絕對(duì)值進(jìn)行劃分，通常將市值小于小于5億元億元人民幣的公司歸為小盤(pán)股，將超過(guò)超過(guò)2020億元億元人民幣的公司歸為大盤(pán)股。同理，可以用基金所持有的全部股票的平均市盈率、平均市凈率平均市盈率、平均市凈率的大小，判斷股票基金是傾向

2、于投資價(jià)值型投資價(jià)值型股票還是成長(zhǎng)型股票股票還是成長(zhǎng)型股票。2.2.上市開(kāi)放式基金上市開(kāi)放式基金LOFLOF是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金，它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新，可以跨市場(chǎng)可以跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)托管。封閉式基金封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回份額持

3、有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為最小變動(dòng)單位為0.0.001001元人民幣元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100100份或其整數(shù)倍份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于最大數(shù)量應(yīng)低于100100萬(wàn)份萬(wàn)份?；鹉技谙迣脻M，基金合同生效的條件封閉式基金封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的核準(zhǔn)規(guī)模的80%80%以上以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200

4、200人以上人以上；開(kāi)放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。封閉式基金的基金份額上市交易封閉式基金的基金份額上市交易應(yīng)符合下列條件：①基金的募集符合《證券投資基金法的規(guī)定；②基金合同期限為5年以上；⑧基金募集金額不低于2億元人民幣；④基金份額持有人不少于1000人；⑤基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。4.基金中的基金基金中的基金是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金

5、，其投資組合由其他基金組成。80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。債券基金債券基金主要以債券為投資對(duì)象。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。股票基金股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。5.增長(zhǎng)型基金增長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資

6、對(duì)象。增長(zhǎng)型基金是主要以()為投資對(duì)象的證券。高成長(zhǎng)性公司的股票收入型基金收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤(pán)藍(lán)籌股、公司債、政府債券大盤(pán)藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。根據(jù)股票性質(zhì)股票性質(zhì)的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票。成長(zhǎng)型股票可以進(jìn)一步分為持續(xù)成長(zhǎng)持續(xù)成長(zhǎng)型股票、趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票、周期型股票型股票、趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票、周期型股票等。價(jià)值型股票價(jià)值型股票

7、可以進(jìn)一步被細(xì)分為低市盈率股、藍(lán)籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢(shì)型股票低市盈率股、藍(lán)籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢(shì)型股票等。藍(lán)籌股藍(lán)籌股是規(guī)模大、發(fā)展成熟、高質(zhì)量公司的股票，如包括在上證50指數(shù)、上證180指數(shù)中的成分股。6.根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡型基金是既注重資本增注重資本增值又注重當(dāng)期收入值又注重當(dāng)期收入的基金。7.指數(shù)型股票基金的主要投資對(duì)象為(指數(shù)所包含的成分股票)。指數(shù)（

8、被動(dòng)）型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是—般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。8系列基金又稱為傘形基金系列基金又稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。從基金公司經(jīng)營(yíng)管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢(shì)，其優(yōu)勢(shì)表現(xiàn)為簡(jiǎn)其優(yōu)勢(shì)表現(xiàn)為簡(jiǎn)化管理、降低成本和強(qiáng)大的擴(kuò)張功能化管理、降低成本和強(qiáng)大的擴(kuò)張功能?；鹬械幕鹗侵敢云渌C券投資基金為投資對(duì)象

9、的基金，其投資組合由其他基金組成。分級(jí)基金分級(jí)基金是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。我國(guó)分級(jí)基金的募集包括兩種方式分級(jí)基金的募集包括兩種方式：①合并募集合并募集，是投資者以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。募集完成后，場(chǎng)外募集基礎(chǔ)份額不進(jìn)行拆分，場(chǎng)內(nèi)募集基礎(chǔ)份額在募集結(jié)束后自動(dòng)分拆成子份額。②分開(kāi)募集分開(kāi)募集，是分別以子代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，通過(guò)比例配售實(shí)現(xiàn)子份額

10、的配比。目前我國(guó)分開(kāi)募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金。由于分級(jí)基金份額分級(jí)基金份額是分系統(tǒng)登記的，登記在基金注冊(cè)登記系統(tǒng)的基金份額只能申請(qǐng)贖回只能申請(qǐng)贖回，不能直接在證券交易所賣出；登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額可以在證券交易所賣出。38工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰。20.基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員分為三類：①普通會(huì)員普通會(huì)員，為加入?yún)f(xié)會(huì)的基金管理人和基金托管人；②聯(lián)席會(huì)員聯(lián)席會(huì)員，為加入?yún)f(xié)會(huì)的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)；③特別會(huì)員特別會(huì)員，為加入

11、協(xié)會(huì)的證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機(jī)構(gòu)。21.關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件，以下描述錯(cuò)誤的是A有安全高效的清算、交割系統(tǒng)B取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)C設(shè)有專門(mén)的基金投資部門(mén)設(shè)有專門(mén)的基金投資部門(mén)D凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定22.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表代表1212以上基金份額以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前至少提前3030日公告基

12、金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)?；鸱蓊~持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決?；鸱蓊~持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通信開(kāi)，也可以采取通信等方式召開(kāi)。基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的12以上通過(guò)；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者

13、基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的表決權(quán)的2323以上通過(guò)以上通過(guò)。23.基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。24.基金管理公司投資管理人員，不包括()。A公司投資決策委員會(huì)成員B公司交易員C公司投資、研究、交易部門(mén)的負(fù)責(zé)人D基金經(jīng)理助理25.基金招募說(shuō)明書(shū)中不包含()。[2015年6月證券真題]A基金投資目標(biāo)、投資范圍、投

14、資策略B基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制C基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式D基金管理人、基金托管人的基本情況26.設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；②注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本等。設(shè)立基金管理公司設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定

15、的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值、營(yíng)銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于不少于1515人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷；高級(jí)管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。27.基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無(wú)法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生

16、效，也即基金募集失敗?；鹉技?，基金管理人應(yīng)承擔(dān)以下責(zé)任：①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿后3030日內(nèi)返還投資者已交納的款項(xiàng)日內(nèi)返還投資者已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起有效贖回申請(qǐng)之日起(7)個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。28.基金管理公司的主要股東主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于比例

17、最高且不低于25%25%的股東的股東。根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》國(guó)函[2013]132號(hào)，基金公司主要股東為法人或者其他組織的法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣億元人民幣；主要股東為自然人自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于不低于30003000萬(wàn)元人民幣萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)1010年以上年以上。存在以下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人不得成為基金管理公司實(shí)際控制人

18、：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾未逾3年；年；②掙資產(chǎn)低于實(shí)收資本的低于實(shí)收資本的50%50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%50%③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。29.商業(yè)銀行取得基金托管資格后，其基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)主要受中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管主要受中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管；基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，