我國商業(yè)銀行反洗錢實踐問題研究.pdf

1、洗錢這一“黑色產(chǎn)業(yè)”以極快的速度成為僅次于外匯和石油的世界第三大商業(yè)活動。洗錢行為具有嚴(yán)重的社會危害性，它不僅破壞經(jīng)濟活動的公平公正原則和市場經(jīng)濟中的有序競爭，而且損害金融機構(gòu)的聲譽和正常運行，威脅金融體系的安全與穩(wěn)定。目前洗錢的現(xiàn)實早已超越了人們的想象，它的觸角無所不及，影響惡毒深遠(yuǎn)，威脅著文明社會的每一根纖維，它已經(jīng)成為一種現(xiàn)代文明的“顫音”。縱觀各國反洗錢的組織架構(gòu)，商業(yè)銀行仍承擔(dān)著反洗錢主體的重任，研究商業(yè)銀行反洗錢，探討如何發(fā)

2、揮商業(yè)銀行在反洗錢中的主觀能動性，完善其反洗錢的外部環(huán)境和內(nèi)部機制成為一個不容忽視的重要課題。
　　反洗錢既是一個理論問題，更是一個實踐問題；反洗錢不僅是一個法律問題，更是一個經(jīng)濟學(xué)問題。本文從我國商業(yè)銀行反洗錢存在的問題及商業(yè)銀行反洗錢的難點出發(fā)，來尋求解決的思路和途徑。本文首先對洗錢及反洗錢的概念內(nèi)涵做了界定，分析了洗錢的過程、形式、特征、危害及反洗錢的必要性與現(xiàn)實意義。分析研究了國際銀行業(yè)反洗錢的成功體制，并由此得出國際銀行

3、業(yè)反洗錢的成功體制對我國的啟示。重點分析論述了我國商業(yè)銀行反洗錢中存在的問題，在分析我國商業(yè)銀行反洗錢工作的難點上，提出了建立健全我國商業(yè)銀行反洗錢運行機制合理化建議。本文主體部分分為四部分，分別是洗錢和反洗錢概述；國際銀行業(yè)反洗錢體制及對我國的啟示；我國商業(yè)銀行反洗錢現(xiàn)狀；建立健全我國商業(yè)銀行反洗錢運行機制。
　　本論文將采用了文獻(xiàn)研究，數(shù)據(jù)分析，專家咨詢等多種研究方法，來分析研究我國商業(yè)銀行反洗錢的瓶頸及建立健全我國商業(yè)銀行反