托管銀行基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)的風(fēng)險管理研究.pdf

1、中國的基金業(yè)截止2015年底，已發(fā)展至管理規(guī)模12.6萬億元，發(fā)展迅猛。目前各基金管理人的業(yè)務(wù)均為自己運營，其運營成本較大，對各基金管理人是一個沉重的負擔(dān)。基金業(yè)務(wù)外包可以為各方帶來巨大利好，對中國的金融業(yè)進一步深化改革，優(yōu)化資源配置也非常有意義。但其同時也會給各業(yè)務(wù)相關(guān)方帶來風(fēng)險，其中有些風(fēng)險發(fā)生后將會對各相關(guān)方產(chǎn)生巨大的消極影響，如監(jiān)管禁入、造成參與方巨大的經(jīng)濟損失等，而同時國內(nèi)細分到基金業(yè)務(wù)外包的風(fēng)險管理研究較少，因此風(fēng)險管理研究

2、對托管銀行基金業(yè)務(wù)外包具有很大的推廣應(yīng)用意義和理論意義。
　　本文從各業(yè)務(wù)相關(guān)方的角度出發(fā)，先梳理了基金業(yè)務(wù)當(dāng)事人運營業(yè)務(wù)的流程和內(nèi)容，然后分析了基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)各參與方之間的博弈關(guān)系，再使用生產(chǎn)流程分析法中的列舉法，識別、分析了基金業(yè)務(wù)外包中的各項風(fēng)險，進而在此基礎(chǔ)上對識別出來的各項風(fēng)險利用德爾菲法、層次分析法和模糊綜合評價法對各風(fēng)險項的風(fēng)險等級和風(fēng)險概率進行了量化分析，然后利用風(fēng)險矩陣法對各項風(fēng)險進行了排序，甄別出重點的、關(guān)鍵

3、的風(fēng)險，如可能造成基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)失敗的投資資產(chǎn)受損失、客戶信息泄露、信息披露不及時等風(fēng)險項，從而使各參與方可以根據(jù)風(fēng)險識別、風(fēng)險度量的結(jié)果，統(tǒng)籌建立和實施風(fēng)險控制策略。
　　在識別和量化風(fēng)險的基礎(chǔ)上，本文聯(lián)系中國的基金業(yè)務(wù)實際情況，針對各基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)參與人的風(fēng)險項，提出了風(fēng)險應(yīng)對策略建議，如針對中國金融機構(gòu)分業(yè)監(jiān)管的情況，給出了建立統(tǒng)一監(jiān)管理念建議;針對中國目前關(guān)于基金業(yè)務(wù)外包的制度較少的情況，給出了加強制度建設(shè)的建議，對目