證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析及監(jiān)管研究.pdf

1、近幾年,我國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)快速發(fā)展為資本市場(chǎng)和財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展提供了強(qiáng)勁動(dòng)力。在巨大的市場(chǎng)需求下,財(cái)富管理業(yè)務(wù)已經(jīng)成為我國(guó)金融行業(yè)快速發(fā)展的創(chuàng)新業(yè)務(wù)之一。無(wú)論是商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、還是證券公司、基金公司、第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)都已經(jīng)在財(cái)富管理業(yè)務(wù)方面,投入了大量的人力物力,并在這一領(lǐng)域取得較快的發(fā)展。目前基本形成了以商業(yè)銀行的私人銀行業(yè)務(wù)為主導(dǎo),其他非銀行金融機(jī)構(gòu)不斷快速發(fā)展的格局。盡管證券公司在財(cái)富管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域處于剛剛起步階段,但近幾

2、年,憑借其龐大的托管資金和客戶基礎(chǔ)、扎實(shí)的投資研究能力,證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)得到了快速發(fā)展。但隨之產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)管理需求也在迫切增加,同時(shí),如何“放得更開(kāi),管得更好”也是監(jiān)管層在促進(jìn)證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的重要課題。
　　在此背景下,本文結(jié)合國(guó)際典型財(cái)富管理市場(chǎng)在風(fēng)險(xiǎn)防范和監(jiān)管方面的經(jīng)驗(yàn),特別在重大事件沖擊下財(cái)富管理行業(yè)的應(yīng)對(duì)經(jīng)驗(yàn),重點(diǎn)從證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的角度,分析其財(cái)富管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征及風(fēng)險(xiǎn)控制措施和監(jiān)管現(xiàn)狀,并針對(duì)跨行業(yè)風(fēng)

3、險(xiǎn)等新增風(fēng)險(xiǎn)對(duì)證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理和進(jìn)一步完善監(jiān)管工作提出建議。
　　本文框架分為五部分,主要內(nèi)容如下:
　　第一章,引言。通過(guò)權(quán)威的調(diào)查數(shù)據(jù),給出財(cái)富管理市場(chǎng)在我國(guó)的發(fā)展現(xiàn)狀和證券公司在其中的發(fā)展地位和前景,提出研究證券公司如何做好財(cái)富管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理以及監(jiān)管部門如何做到“放得更開(kāi),管得更好”具有迫切需求和深遠(yuǎn)意義。
　　第二章,國(guó)內(nèi)外文獻(xiàn)綜述。在總結(jié)概括國(guó)內(nèi)外在財(cái)富管理業(yè)務(wù)方面的文獻(xiàn)大類的基礎(chǔ)上,重點(diǎn)給

4、出國(guó)內(nèi)外在財(cái)富管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理及監(jiān)管體系方面的研究成果。對(duì)證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展提供理論支持,并指出在證券公司財(cái)富管理的風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管方面研究的不足。
　　第三章,總結(jié)發(fā)達(dá)國(guó)家在財(cái)富管理業(yè)務(wù)上風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)以及監(jiān)管經(jīng)驗(yàn),特別就重大事件下,財(cái)富管理行業(yè)的影響和應(yīng)對(duì)進(jìn)行措施總結(jié)。
　　第四章,我國(guó)證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理分析及監(jiān)管現(xiàn)狀。從證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題出發(fā),分析其面臨的風(fēng)險(xiǎn)類型,總結(jié)現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)控制措施及監(jiān)管