T基金管理有限公司市場營銷策略研究.pdf

1、我國基金行業(yè)發(fā)展較晚，先后經(jīng)歷了1985-1992年的萌芽時期、1992-1997年的老基金時代、1998-2002年的封閉式基金發(fā)展階段、2002-2005年開放式基金起階段、以及2006年之后的開放式基金跨越發(fā)展階段。目前，我國證監(jiān)會出臺了多項法規(guī)，保護投資者的利益，規(guī)范行業(yè)發(fā)展，使得我國的基金業(yè)取得了飛速的發(fā)展。尤其是近十年來，基金業(yè)占據(jù)了理財市場的重要地位，是投資者的理財首選。但是，隨著行業(yè)競爭日趨激烈，基金產(chǎn)品出現(xiàn)了嚴重的同質(zhì)

2、化現(xiàn)象，在利潤空間不斷降低的市場背景下，經(jīng)過爆發(fā)性增長后，基金行業(yè)目前陷入一個發(fā)展困難和轉(zhuǎn)型的時期。由于基金的管理和投資收益受到股票、債券等金融市場環(huán)境的影響較大，加上行業(yè)間的競爭有可能降低的行業(yè)誠信，導(dǎo)致投資者對投資基金的信心不足。另一方面，基金的銷售現(xiàn)在主要依靠銀行和券商的代銷，出于不同的獲利目標，基金公司與代銷機構(gòu)之間存在著一定的沖突。因此，基金公司如何發(fā)掘內(nèi)部優(yōu)勢，加強營銷機制管理，提升自身的核心競爭力，提升投資者的投資信心，平

3、衡和調(diào)解與代銷機構(gòu)之間的利益和沖突，是基金公司在營銷策略方面需要著重考慮的問題。
　　基于以上背景，本文以基金的市場營銷理論為核心，結(jié)合相關(guān)的金融知識，以T基金公司為研究對象，對T基金公司現(xiàn)有的營銷策略進行分析。首先，運用PEST等分析法對T公司目前所面臨的包括外部環(huán)境、行業(yè)競爭環(huán)境和內(nèi)部條件等營銷環(huán)境進行了分析，發(fā)現(xiàn)T公司在目前的基金行業(yè)內(nèi)處于領(lǐng)先地位，有著管理資產(chǎn)規(guī)模、品牌知名度、投資管理經(jīng)驗等方面的優(yōu)勢；同時，還存在替代品多

4、、投資者對產(chǎn)品忠誠度低、對代銷渠道依賴較強、客戶資源掌握不足等方面的劣勢。第二，對T公司的營銷策略現(xiàn)狀從產(chǎn)品、費率、渠道、促銷、客戶服務(wù)等方面進行比較分析，認為該公司存在產(chǎn)品同質(zhì)化嚴重，對代銷渠道有較強的依賴性，促銷手段與客戶服務(wù)項目的可復(fù)制程度較高等問題。依據(jù)上述的分析結(jié)論，建議T公司在營銷策略方面加強差異化管理與整合，發(fā)揚自身優(yōu)勢，通過創(chuàng)新管理增強投資能力，與同行業(yè)形成差異化；深化代銷渠道合作，優(yōu)化自銷渠道管理，加強網(wǎng)絡(luò)銷售渠道的建