大連A銀行個(gè)人理財(cái)客戶分類系統(tǒng)優(yōu)化研究.pdf

1、伴隨著經(jīng)濟(jì)體制改革的深化、金融經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，各銀行之間也開始不斷競(jìng)相發(fā)展業(yè)務(wù)、資金等。越來(lái)越多的人逐漸對(duì)個(gè)人的理財(cái)產(chǎn)生了濃厚的興趣，特別是那些手中聚集大量財(cái)富的商人。于是零售業(yè)務(wù)應(yīng)運(yùn)而生，成為目前銀行的主要盈利點(diǎn)，并且因?yàn)榫哂泻艽笄熬笆茉S多金融機(jī)構(gòu)青睞。但同時(shí)也帶來(lái)了許多問(wèn)題，由于過(guò)去零售業(yè)務(wù)并沒(méi)有怎么出現(xiàn)，許多傳統(tǒng)的金融服務(wù)企業(yè)都受到很大沖擊，金融分類管理也逐漸失去了原有的界限，常常會(huì)出現(xiàn)銀行、保險(xiǎn)與證券的混合型業(yè)務(wù)。于是他們開始跟

2、風(fēng)而行，跟隨潮流紛紛將市場(chǎng)擴(kuò)展到個(gè)人理財(cái)方面的零售業(yè)務(wù)上，不斷增加這一領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)。
　　擁有獨(dú)特發(fā)展方式的大連A銀行，成立于改革開放初期，進(jìn)過(guò)十幾年的艱苦奮斗，慢慢成為一個(gè)規(guī)模與實(shí)力兼?zhèn)涞你y行。大連A銀行以穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)著稱，同時(shí)銀行整合了整個(gè)大連地區(qū)經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展的特點(diǎn)，在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)領(lǐng)域不斷進(jìn)行創(chuàng)新，取得了很大成績(jī)。他們采用對(duì)客戶數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確分析完成對(duì)客戶個(gè)人理財(cái)?shù)姆诸?，通過(guò)客戶提供的數(shù)據(jù)信息，結(jié)合客戶的自然屬性，通過(guò)分析工具實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶

3、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的辦理。這樣的方式受到許多客戶的青睞，因此大連A銀行不斷提高了在整個(gè)大連地區(qū)的市場(chǎng)影響力和社會(huì)影響力，當(dāng)然享有的美名與盛贊也是很多的。
　　下面介紹大連A銀行具體是怎樣建立其個(gè)人理財(cái)客戶分類系統(tǒng)的:個(gè)人理財(cái)服務(wù)充分考慮客戶的自然屬性等因素對(duì)每個(gè)客戶實(shí)現(xiàn)個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)。先進(jìn)的數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)技術(shù)根據(jù)客戶提出的各種需求將他們進(jìn)行業(yè)務(wù)分類，然后銀行工作人員可以參照客戶分布，掌握固定客戶群的投資理財(cái)方向，為他們提供合理有效選擇的同時(shí)

4、，銀行本身也明確了對(duì)應(yīng)的銷售方向，從而能制訂出合理的銷售策略。本文將以大連A銀行為基點(diǎn)，找出切合大連發(fā)展實(shí)際的特色路線，著重介紹一、客戶分類、數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)、個(gè)人理財(cái)客戶分類系統(tǒng)等相關(guān)的理論知識(shí)與系統(tǒng)運(yùn)行;二、分析當(dāng)前個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r;三、研究客戶分類管理模式，找到合適的發(fā)展路線;四、將數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)技術(shù)融合到個(gè)人理財(cái)客戶分類系統(tǒng)中并負(fù)責(zé)處理后期可能發(fā)生的問(wèn)題。經(jīng)過(guò)實(shí)踐證明，個(gè)人理財(cái)客戶分類系統(tǒng)針對(duì)具體的客戶提供的個(gè)性化業(yè)務(wù)顯得十分有效，具有