基于J2EE的商業(yè)銀行反洗錢系統(tǒng)的設計與實現.pdf

1、盡管不同的國家、組織對洗錢所下的定義不同，但洗錢的本質就是將非法收入合法化的過程。由于銀行能提供現金支票、旅游支票、電子轉賬等金融工具，這在方便客戶的同時，也為洗錢犯罪提供了便利。根據人民銀行的相關要求，各銀行需要對人民幣及外幣的各種大額和可疑交易進行實時的分析、篩選。這是非常復雜和困難的工作，而人工處理將耗費大量的人力與物力，這也要求我國建立完善的電子信息化反洗錢系統(tǒng)。 本文結合四川省某銀行反洗錢系統(tǒng)的設計與實現，分幾個部分論

2、述了如何采用J2EE/JAVA技術開發(fā)企業(yè)級WEB應用。選擇了J2EE開發(fā)平臺下的Struts框架來架構該系統(tǒng)，由于Struts框架具有層次清晰、頁面導航便利的特點，因而可以實現系統(tǒng)的快速開發(fā)及靈活配置，并使系統(tǒng)達到較高的可靠性、可擴展性及模塊的重用性。此外，系統(tǒng)采用了Hibernate框架來實現數據持久層，它的引入在一定程度上便利了系統(tǒng)的開發(fā)和維護。 本文首先介紹了該系統(tǒng)開發(fā)的相關知識和背景。然后在軟件架構思想的指導下，對系統(tǒng)

3、進行了總體設計。接著重點設計和實現了ETL管理模塊下的數據采集模塊、分析配置模塊以及監(jiān)控管理模塊下的異常交易分析模塊。本文將數據采集模塊設計為WINDOWS端和UINIX端兩部分，其中WINDOWS端完成采集任務的定制，UINIX端根據定制的采集任務利用ETL技術實現數據抽?。唤Y合Struts框架設計與實現了分析配置模塊，使得該模塊的業(yè)務邏輯和顯示邏輯能夠彼此相互獨立；在異常交易分析模塊的設計中引入了Hibernate框架，它的引入降低