基于規(guī)則引擎的反洗錢系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、當(dāng)今，洗錢犯罪日益成為國際社會(huì)面臨的一大公害，給世界各國帶來了嚴(yán)重的損失和影響。因此，完善法律法規(guī)，建立反洗錢機(jī)制，并通過科技手段打擊洗錢犯罪，是我國金融工作中一項(xiàng)重要而緊迫的任務(wù)。然而目前的反洗錢系統(tǒng)存在著因規(guī)則復(fù)雜可疑量化不完整，數(shù)據(jù)量大時(shí)處理效率低下等諸多問題。急需在業(yè)務(wù)和技術(shù)上，有所改進(jìn)以適應(yīng)新的形勢(shì)和監(jiān)管要求。 規(guī)則引擎是一種根據(jù)規(guī)則中包含的指定過濾條件，判斷其能否匹配運(yùn)行時(shí)刻的實(shí)時(shí)條件來執(zhí)行規(guī)則中所規(guī)定的動(dòng)作的引擎，

2、在大量的數(shù)據(jù)上應(yīng)用復(fù)雜規(guī)則時(shí)，特別有效。因此，本文提出基于規(guī)則引擎設(shè)計(jì)和實(shí)現(xiàn)反洗錢系統(tǒng)，在實(shí)際工作中做了以下有益嘗試： 1．依據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，尤其是可疑規(guī)則，進(jìn)行了監(jiān)測模型的量化。以“了解客戶”為出發(fā)點(diǎn)，對(duì)客戶特征進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)的設(shè)計(jì)。并提出了完整的反洗錢工作處理流程。 2．基于Java的開源規(guī)則引擎JBoss Rules，設(shè)計(jì)了系統(tǒng)的核心組件一規(guī)則引擎，用于反洗錢規(guī)則的推理和監(jiān)測。 3．規(guī)則管理，統(tǒng)