商業(yè)銀行反洗錢(qián)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)施.pdf

1、20世紀(jì)中期以來(lái),洗錢(qián)活動(dòng)日益猖獗,給世界各國(guó)帶來(lái)了嚴(yán)重的損失和影響,因此,完善法律法規(guī),建立反洗錢(qián)機(jī)制,并通過(guò)科技手段對(duì)銀行交易數(shù)據(jù)檢查,發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)等金融犯罪活動(dòng)的線索,聯(lián)合其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)此類(lèi)犯罪活動(dòng)進(jìn)行打擊,是我國(guó)金融工作中一項(xiàng)重要而緊迫的任務(wù)。
　　 反洗錢(qián)系統(tǒng)主要是從數(shù)據(jù)采集層、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)層、數(shù)據(jù)處理層、信息管理層和信息報(bào)送層五個(gè)部分對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行處理的。其中數(shù)據(jù)處理是整個(gè)系統(tǒng)的基礎(chǔ)和實(shí)施的重點(diǎn),其主要通過(guò)ETL的實(shí)現(xiàn)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行

2、抽取、轉(zhuǎn)換、清洗并加載到反洗錢(qián)數(shù)據(jù)集市中,完成將大量數(shù)據(jù)從傳統(tǒng)的操作環(huán)境中分離出來(lái),使分散、不一致的操作數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換為集成、統(tǒng)一的信息,在此基礎(chǔ)上,利用規(guī)則引擎技術(shù)進(jìn)行大額和可疑規(guī)則的監(jiān)測(cè)、識(shí)別。
　　 基于此,本文主要介紹了ETL的概念和實(shí)現(xiàn)方式,規(guī)則引擎技術(shù),提出了反洗錢(qián)系統(tǒng)的總體設(shè)計(jì),并詳細(xì)闡述了在反洗錢(qián)系統(tǒng)中,進(jìn)行ETL設(shè)計(jì),并通過(guò)存儲(chǔ)過(guò)程靈活實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的抽取、轉(zhuǎn)換、清洗和加載等。繼而依賴(lài)ETL過(guò)程形成的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù),設(shè)計(jì)了基于規(guī)