商業(yè)銀行反洗錢系統(tǒng)的設計與實施.pdf

1、20世紀中期以來,洗錢活動日益猖獗,給世界各國帶來了嚴重的損失和影響,因此,完善法律法規(guī),建立反洗錢機制,并通過科技手段對銀行交易數(shù)據(jù)檢查,發(fā)現(xiàn)洗錢等金融犯罪活動的線索,聯(lián)合其他監(jiān)管機構對此類犯罪活動進行打擊,是我國金融工作中一項重要而緊迫的任務。
　　 反洗錢系統(tǒng)主要是從數(shù)據(jù)采集層、數(shù)據(jù)存儲層、數(shù)據(jù)處理層、信息管理層和信息報送層五個部分對數(shù)據(jù)進行處理的。其中數(shù)據(jù)處理是整個系統(tǒng)的基礎和實施的重點,其主要通過ETL的實現(xiàn)對數(shù)據(jù)進行

2、抽取、轉(zhuǎn)換、清洗并加載到反洗錢數(shù)據(jù)集市中,完成將大量數(shù)據(jù)從傳統(tǒng)的操作環(huán)境中分離出來,使分散、不一致的操作數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換為集成、統(tǒng)一的信息,在此基礎上,利用規(guī)則引擎技術進行大額和可疑規(guī)則的監(jiān)測、識別。
　　 基于此,本文主要介紹了ETL的概念和實現(xiàn)方式,規(guī)則引擎技術,提出了反洗錢系統(tǒng)的總體設計,并詳細闡述了在反洗錢系統(tǒng)中,進行ETL設計,并通過存儲過程靈活實現(xiàn)數(shù)據(jù)的抽取、轉(zhuǎn)換、清洗和加載等。繼而依賴ETL過程形成的標準數(shù)據(jù),設計了基于規(guī)