銀行反洗錢信息數(shù)據(jù)甄別系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、在經(jīng)濟(jì)越來越全球化的今天，通過洗錢而進(jìn)行的一系列的有組織的、有預(yù)謀的犯罪活動(dòng)越來越猖獗，給我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展帶來了嚴(yán)重的影響，甚至給我國的國家安全也帶來了嚴(yán)重的威脅。自改革開放以來，我國對(duì)外經(jīng)濟(jì)外貿(mào)額度不斷增大，隨著全球科技的發(fā)展，洗錢的手法也五花八門，日益增大，也越來越復(fù)雜?；诟鞣N原因，銀行業(yè)的反洗錢工作在制度建設(shè)和系統(tǒng)跟蹤上，仍然是遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后的。對(duì)于銀行的大量的交易數(shù)據(jù)，傳統(tǒng)的識(shí)別方法和舉報(bào)手段已經(jīng)顯得越來越力不從心了?，F(xiàn)在非常緊迫的是

2、，建立一個(gè)可以對(duì)犯罪進(jìn)行隨時(shí)監(jiān)控的平臺(tái)，幸而科技的發(fā)展日新月異，強(qiáng)大的可以高速運(yùn)算的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，以及先進(jìn)的監(jiān)測(cè)計(jì)算方法給銀行業(yè)的反洗錢管理工作，帶來了令人充滿喜悅的曙光。
　　本系統(tǒng)為銀行反洗錢工作提供高甄別率的洗錢數(shù)據(jù)，為銀行的反洗錢工作提供數(shù)據(jù)支撐。本系統(tǒng)利用銀行的特性，根據(jù)數(shù)學(xué)模型與規(guī)則，用計(jì)算機(jī)軟件算法實(shí)現(xiàn)自動(dòng)查除與識(shí)別，提出使用知識(shí)庫系統(tǒng)來管理知識(shí)算法，在實(shí)現(xiàn)對(duì)銀行業(yè)大額和可疑交易資金的監(jiān)控、甄別功能，來提高洗錢活動(dòng)的識(shí)