商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題研究.pdf

1、近年來(lái)，商業(yè)銀行因?yàn)椴僮黠L(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致巨額損失的事件屢有發(fā)生，金融機(jī)構(gòu)注重管理的風(fēng)險(xiǎn)從開(kāi)始的信用風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步拓展到市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，乃至當(dāng)前的操作風(fēng)險(xiǎn)。2004年6月巴塞爾委員會(huì)在《新資本協(xié)議》中最終正式將操作風(fēng)險(xiǎn)納入風(fēng)險(xiǎn)資本的計(jì)算和監(jiān)管框架。中國(guó)銀行業(yè)雖然已經(jīng)認(rèn)識(shí)到操作風(fēng)險(xiǎn)的重要性和重大危害性，但仍然存在數(shù)據(jù)缺乏、管理框架不完善、監(jiān)管不力、信息披露不充分等問(wèn)題，需要進(jìn)行改進(jìn)和完善。本文旨在通過(guò)綜合運(yùn)用理論聯(lián)系實(shí)際、定性分析與定量分析相結(jié)合等方法，圍

2、繞操作風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)內(nèi)容展開(kāi)論述，最終提出商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架的構(gòu)想。 論文首先闡述了操作風(fēng)險(xiǎn)的研究背景，說(shuō)明了論文的研究方法和思路，接著對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理理論進(jìn)行概述，然后詳細(xì)客觀地揭示了我國(guó)商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)的五種表現(xiàn)形式，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)形成的原因進(jìn)行了分析，提出了商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架的四個(gè)方面的構(gòu)想：即建立操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本管理基礎(chǔ)；健全以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心的內(nèi)部控制措施；建設(shè)健康的操作風(fēng)險(xiǎn)控制文化；完善操作