全球金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度比較研究.pdf

1、本文立足于經(jīng)濟(jì)全球化下的國家金融安全問題，從金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營與監(jiān)管關(guān)系角度，運用新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)和信息經(jīng)濟(jì)學(xué)相關(guān)理論方法，對有關(guān)國際組織、美英等發(fā)達(dá)國家金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度進(jìn)行整體性比較研究，試圖對正在起步中的中國金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度建設(shè)提供系統(tǒng)而有益的借鑒。 全文共六章，除緒論外，包括以下四個部分的內(nèi)容：一、對洗錢與反洗錢進(jìn)行科學(xué)定義，并就洗錢的方式、過程及其對金融、社會的危害以及反洗錢的意義進(jìn)行闡述(第二章)；二、借鑒新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)有關(guān)原

2、理就有關(guān)國際組織和主要發(fā)達(dá)國家的金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度進(jìn)行比較研究(第三章和第四章)：三、運用信息經(jīng)濟(jì)學(xué)、博弈論和制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論方法對金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度進(jìn)行經(jīng)濟(jì)學(xué)分析(第五章)；四、結(jié)合中國實際對中國金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度建設(shè)現(xiàn)狀與不足進(jìn)行分析，并提出中國金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度建設(shè)的路徑選擇(第六章)。 選題的意義：中國目前正處于加快轉(zhuǎn)型的經(jīng)濟(jì)發(fā)展與體制建設(shè)階段，隨著加入“世貿(mào)組織”和加快對外開放腳步，為確保中國金融市場的穩(wěn)定與中國經(jīng)濟(jì)的

3、健康發(fā)展，中國金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢的制度建設(shè)是必然必要的選擇，它對于抵御金融風(fēng)險、樹立良好的國際形象和保持穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，進(jìn)而保障經(jīng)濟(jì)社會健康可持續(xù)發(fā)展必將起到重要的促進(jìn)作用。 主要觀點：從理論與實踐相結(jié)合的角度，運用主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的原理與方法，分析借鑒國際有關(guān)組織和國家的成熟經(jīng)驗，研究中國現(xiàn)階段面臨的實際問題，對中國金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度建設(shè)提出建議。 本文創(chuàng)新之處：對于“洗錢”概念進(jìn)行重新界定，適當(dāng)擴(kuò)大其內(nèi)涵并科學(xué)確定其與洗錢