中國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)狀、問題及對(duì)策研究.pdf

1、反洗錢活動(dòng)是目前國(guó)際社會(huì)普遍關(guān)注的焦點(diǎn)和熱點(diǎn)問題，20世紀(jì)80年代以來，世界各國(guó)及國(guó)際范圍內(nèi)的洗錢活動(dòng)日趨猖獗，金融機(jī)構(gòu)是資金流動(dòng)的樞紐和媒介，因此也成為洗錢的主要渠道，防止洗錢者利用金融系統(tǒng)洗錢成為建立和完善一國(guó)金融體系的重要任務(wù)和內(nèi)容。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)開放程度的日益提高，整個(gè)金融體系商業(yè)化改革的深入，貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)育，主要通過商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢犯罪活動(dòng)有日益增加的趨勢(shì)，如果反洗錢力度不夠大，措施采取不當(dāng)，那么犯罪

2、分子的資金實(shí)力日益雄厚，洗錢的規(guī)模會(huì)不斷擴(kuò)大，整個(gè)金融資產(chǎn)存量中的投機(jī)性、高風(fēng)險(xiǎn)性的資產(chǎn)總額也會(huì)不斷的增加，這樣會(huì)形成一個(gè)惡性循環(huán)，從而影響整個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。但由于我國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作尚處于起步階段，還存在不少問題，金融機(jī)構(gòu)有效的反洗錢控制制度體系還沒有建立起來，因此，完善反洗錢法律制度建設(shè)，整頓金融秩序，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢基礎(chǔ)建設(shè)，建立反洗錢激勵(lì)機(jī)制，完善反洗錢的技術(shù)保障系統(tǒng)，加大金融業(yè)反洗錢監(jiān)管，健全反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制以及加強(qiáng)與

3、國(guó)際組織和反洗錢國(guó)際協(xié)作與信息共享，就顯得尤其重要。本文通過分析我國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢的現(xiàn)狀，得出其存在的問題和不足，結(jié)合國(guó)際反洗錢先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，得出了幾點(diǎn)對(duì)策。本文的結(jié)構(gòu)大體上是這樣安排的:第一章緒論，介紹了選題的背景和意義，以及對(duì)國(guó)內(nèi)外反洗錢研究文獻(xiàn)作了簡(jiǎn)要的評(píng)述，然后闡述了本文的研究思路和方法。第二章從中國(guó)洗錢犯罪的現(xiàn)狀出發(fā)，分析了犯罪分子利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢犯罪的主要方式，進(jìn)而引出中國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢的發(fā)展歷程和現(xiàn)狀分析。第三章從我國(guó)金融