我國金融機(jī)構(gòu)反洗錢法律問題研究.pdf

1、洗錢自20世紀(jì)初產(chǎn)生以來,嚴(yán)重威脅著世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會穩(wěn)定.洗錢方式繁多,過程復(fù)雜,通常要經(jīng)過放置、培植和融合三個階段,來隱瞞域掩飾犯罪收益的來源或性質(zhì),從而使其"合法化".金融機(jī)構(gòu)因其固有的行業(yè)特點(diǎn)、運(yùn)作模式而成為洗錢者進(jìn)行洗錢犯罪的首選渠道.所以,沒有金融機(jī)構(gòu)有效的預(yù)防措施,公安、司法機(jī)關(guān)對洗錢犯罪的懲治是不可能實現(xiàn)預(yù)期效果的.隨著金融全球化、一體化和網(wǎng)絡(luò)化趨勢的不斷加強(qiáng),防止洗錢者利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢犯罪已經(jīng)成為世界各國建立和完善

2、本國反洗錢法律制度的重要任務(wù)和內(nèi)容.隨著《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的頒布實施,中國已經(jīng)逐步建立起以《刑法》為核心,以行政法規(guī)為準(zhǔn)則,以部門規(guī)章為規(guī)范的反洗錢法律體系,確立了金融機(jī)構(gòu)反洗錢的了解客戶制度、大額和可疑交易報告制度、保存記錄制度和內(nèi)部控制制度以及合法審慎原則、保密原則和全面合作原則,體現(xiàn)了中國金融機(jī)構(gòu)反洗錢的法律制度與國際接軌的立法趨向.然而