中外金融機(jī)構(gòu)反洗錢法律制度研究.pdf

1、洗錢犯罪是當(dāng)前國(guó)際社會(huì)普遍關(guān)注的熱點(diǎn)問(wèn)題。自20世紀(jì)中期以來(lái)，洗錢犯罪活動(dòng)迅猛發(fā)展，對(duì)各國(guó)的經(jīng)濟(jì)和金融秩序以及社會(huì)的穩(wěn)定產(chǎn)生了極其不利的影響，同時(shí)危及世界的經(jīng)濟(jì)發(fā)展?！胺聪村X”已經(jīng)成為當(dāng)今世界各國(guó)迫在眉睫的一項(xiàng)重要任務(wù)。 本文試圖重新審視金融機(jī)構(gòu)反洗錢的理論基礎(chǔ)，通過(guò)借鑒國(guó)際組織和主要發(fā)達(dá)國(guó)家針對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢的理論研究成果和實(shí)踐探索經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國(guó)特殊的國(guó)情，對(duì)我國(guó)現(xiàn)有的金融機(jī)構(gòu)反洗錢法律規(guī)范的完善提出建議。 除引言和結(jié)

2、束語(yǔ)外，本文共分為三章。各部分主要內(nèi)容如下。 第一章，為金融機(jī)構(gòu)反洗錢的概述。從洗錢的基本含義入手，介紹了洗錢的放置、培植和融合三個(gè)階段以及手段，反洗錢的概念和特點(diǎn)。金融機(jī)構(gòu)與這三個(gè)階段息息相關(guān)，成為反洗錢的核心。因此，金融機(jī)構(gòu)反洗錢意義重大。 第二章，為國(guó)外金融機(jī)構(gòu)反洗錢法律制度研究。本章從客戶身份識(shí)別、交易報(bào)告、交易記錄保存、國(guó)際合作等制度方面重點(diǎn)闡述、分析了聯(lián)合國(guó)、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)、沃爾夫斯堡集團(tuán)、反洗錢金融行

3、動(dòng)特別工作組等國(guó)際組織和美國(guó)、英國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)反洗錢所做出的相關(guān)規(guī)定，以期能夠從中提煉出對(duì)我國(guó)構(gòu)建完善的金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度有所啟迪。 第三章，為我國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢法律制度研究。本章從我國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢的法律法規(guī)、客戶身份識(shí)別、交易報(bào)告、客戶身份資料和信息保存、反洗錢調(diào)查、國(guó)際合作等制度方面介紹了我國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢取得的成果，并對(duì)我國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢存在的問(wèn)題進(jìn)行了深入的分析。然后，針對(duì)現(xiàn)存的問(wèn)題提出了進(jìn)一步加強(qiáng)與完善的具體建議，以