美英反洗錢制度比較研究.pdf

1、20世紀(jì)80年代末，伴隨著全球經(jīng)濟(jì)的快速增長，世界范圍內(nèi)的各類牟利性犯罪進(jìn)入了高發(fā)期。一般而言，這一時(shí)期的犯罪出現(xiàn)了以下新特征:有組織化、跨國化、謀取利益高額化。面對跨國有組織犯罪、牟取巨額利益犯罪的急劇增加，各國的刑法及刑事政策均對此作了積極的應(yīng)對。但數(shù)年實(shí)踐的經(jīng)驗(yàn)表明，傳統(tǒng)的刑法及刑事政策對此幾乎已無法有效應(yīng)對。國際社會在積極尋求切實(shí)有效的控制有組織跨國犯罪的措施過程中，不約而同的將焦點(diǎn)聚集在了反洗錢制度的創(chuàng)建與設(shè)計(jì)之上。
　

2、　眾所周知，洗錢活動(dòng)就如同水流，習(xí)慣于向壓力更小的區(qū)域流動(dòng)。如果國際社會未能對反洗錢制度的構(gòu)建達(dá)成一致意見，那么“低洼之地”必將引入巨額犯罪收益，成為洗錢的“良港”，洗錢犯罪也就必然成為久治不愈的頑疾。20世紀(jì)80年代以來，雖然國際公約對于反洗錢制度搭設(shè)了初步的制度構(gòu)建，但就具體的操作路徑而言，重點(diǎn)依然是建立完善的金融監(jiān)管制度和有效的金融情報(bào)匯總制度。從制度設(shè)計(jì)的本源上分析，反洗錢制度的成功與完善，必須在國際社會建立各個(gè)國家高度一致的反

3、洗錢法律制度與金融監(jiān)管體系，必須形成一條完整而統(tǒng)一的反洗錢工具路徑。但是，基于國際社會各個(gè)國家之間的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平并不統(tǒng)一，遭受當(dāng)代國際犯罪與有組織犯罪侵害的嚴(yán)重程度差別巨大，而各國之間金融管制系統(tǒng)的發(fā)展水平也參差不齊，故而與之相隨的各國反洗錢監(jiān)管制度也有很大的差異?？v觀全球各國的具體做法，傳統(tǒng)的金融大國美國及英國，已經(jīng)在反洗錢與反恐怖主義融資等層面上，形成了監(jiān)管制度嚴(yán)密、監(jiān)管力度強(qiáng)大的法律體系與操作方法。美英兩國在反洗錢技術(shù)路徑的設(shè)置、

4、操作方法的創(chuàng)新、政策原則及法律標(biāo)準(zhǔn)的建立等方面，毫無疑問為世界各國提供了可資學(xué)習(xí)和借鑒的范例。
　　有鑒于此，以“他山之石可以攻玉”的態(tài)度，通過比較美國、英國的反洗錢法律基礎(chǔ)、組織機(jī)構(gòu)、政策措施、定罪量刑、刑事政策思想等反洗錢的具體制度，從中得出美英兩國在反洗錢制度上的經(jīng)驗(yàn)及得失，為我國的反洗錢制度建設(shè)和發(fā)展提供積極的參考，遂成為法學(xué)和金融領(lǐng)域的一項(xiàng)重要的研究課題。論文按照歷史發(fā)展的基本線索，對英美兩國反洗錢制度的緣起、發(fā)展進(jìn)行必