金融機構(gòu)反洗錢管理

1、—3—附件金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）第一章總則第一條為規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理工作，督促金融機構(gòu)有效履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號發(fā)布）等法律和規(guī)章，制定本辦法。第二條本辦法適用于中國人民銀行及其分支機構(gòu)對在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu)的監(jiān)督管理：（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行；（二）

2、證券公司、期貨公司、基金管理公司；（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；（四）金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司；（五）中國人民銀行明確須履行有關(guān)反洗錢義務(wù)的其他金融機構(gòu)。第三條中國人民銀行負(fù)責(zé)明確和調(diào)整反洗錢監(jiān)管分—5—行可以授權(quán)法人金融機構(gòu)所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)對全國性法人金融機構(gòu)總部代行監(jiān)管職責(zé)。中國人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)管的全國性法人金融機構(gòu)總部名單由中國人民銀行確定、調(diào)整。名單之外

3、的全國性法人金融機構(gòu)總部，中國人民銀行授權(quán)該機構(gòu)所在地副省級城市中心支行以上分支機構(gòu)及以上人民銀行分支機構(gòu)代行監(jiān)管職責(zé)。中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)的反洗錢監(jiān)管分工，避免監(jiān)管真空和重復(fù)監(jiān)管。中國人民銀行分支機構(gòu)之間對監(jiān)管權(quán)有爭議的，應(yīng)當(dāng)報請同一上級機構(gòu)確定。第九條中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以直接對其下級機構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管的金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，可以授權(quán)下級機構(gòu)檢查由上級機構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管的金融機構(gòu)；下級機構(gòu)認(rèn)為其負(fù)責(zé)監(jiān)管的金融機構(gòu)執(zhí)行