我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行激勵(lì)約束機(jī)制研究.pdf

1、本文運(yùn)用實(shí)證分析與規(guī)范分析相結(jié)合、定性分析與定量分析相結(jié)合的方法，以激勵(lì)理論和委托代理理論為基礎(chǔ)，以博弈論為分析工具，通過(guò)對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行中委托人與代理人的博弈分析，尋求構(gòu)建有效的國(guó)有商業(yè)銀行激勵(lì)約束機(jī)制的方法和途徑。 國(guó)有商業(yè)銀行價(jià)值的創(chuàng)造，歸根結(jié)底是通過(guò)人力資本與貨幣資本的有機(jī)結(jié)合來(lái)實(shí)現(xiàn)的。在金融全球化及信息化革命的大背景下，激勵(lì)約束機(jī)制在管理中的地位和作用日趨重要。激勵(lì)與約束機(jī)制己經(jīng)成為管理的核心職能。如何建立健全有效的激勵(lì)

2、約束機(jī)制，適應(yīng)銀行業(yè)間人才競(jìng)爭(zhēng)的形勢(shì)，對(duì)于已經(jīng)加入WTO、面臨內(nèi)外激烈競(jìng)爭(zhēng)的我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，是一個(gè)非常重要的課題。 對(duì)企業(yè)而言，激勵(lì)問(wèn)題一般分為兩大類，一是對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)者的激勵(lì)；二是對(duì)企業(yè)的普通員工的激勵(lì)。本文重點(diǎn)討論前一種激勵(lì)類型，對(duì)后一種激勵(lì)只作簡(jiǎn)單分析。激勵(lì)著重研究人性和人性需求，研究激勵(lì)主體如何通過(guò)滿足激勵(lì)客體的需求讓激勵(lì)客體提高效率，挖掘激勵(lì)客體的潛能，調(diào)動(dòng)其積極性。委托代理理論則是近幾十年發(fā)展起來(lái)的，被廣泛應(yīng)用于

3、研究不對(duì)稱信息的合作關(guān)系中。博弈論是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展的新突破，它的出現(xiàn)為研究激勵(lì)約束問(wèn)題提供了十分重要的數(shù)學(xué)模型分析手段。博弈論分析的特征恰恰反映了激勵(lì)約束機(jī)制的本質(zhì)。委托代理理論與博弈論緊密相關(guān)，同是信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的重要組成部分。不同的是博弈論假設(shè)機(jī)制(規(guī)則)是給定的，而委托代理理論是尋求機(jī)制，機(jī)制是變量。 本文完成了兩個(gè)重要的結(jié)合：一是將管理學(xué)中的激勵(lì)與委托代理理論中的激勵(lì)相結(jié)合，以往管理學(xué)中的激勵(lì)往往是討論人性和需求，而委托代理

4、理論中的激勵(lì)則往往關(guān)注的是信息的不對(duì)稱性，本文將二者相結(jié)合，并將此作為激勵(lì)約束機(jī)制構(gòu)建的理論基礎(chǔ)。二是將委托代理理論與博弈論相結(jié)合，將委托代理理論視為激勵(lì)約束機(jī)制構(gòu)建的依據(jù)，同時(shí)將博弈理論作為機(jī)制運(yùn)行的分析工具，通過(guò)委托人和代理人的博弈，預(yù)期機(jī)制運(yùn)行結(jié)果，并分析其影響因素。這兩個(gè)結(jié)合也是本文的創(chuàng)新之處。 本文在理論分析的基礎(chǔ)上，結(jié)合對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行中的委托人與代理人的博弈分析結(jié)果，針對(duì)我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行實(shí)際情況，從多方面提出了構(gòu)建有