2016年反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽重點(diǎn)筆記

1、1一、現(xiàn)代意義上的洗錢(qián)最早產(chǎn)生于美國(guó)。二、洗錢(qián)的危害：1.洗錢(qián)作為上游犯罪的衍生犯罪，客觀(guān)上為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得提供了可能，為犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步的資金支持，助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。2.洗錢(qián)活動(dòng)削弱國(guó)家的宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。3.洗錢(qián)助長(zhǎng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，導(dǎo)致社會(huì)不公平，敗壞國(guó)家聲譽(yù)。4.洗錢(qián)活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。5.洗錢(qián)活動(dòng)損害合法經(jīng)濟(jì)體的

2、正當(dāng)權(quán)益，破壞市場(chǎng)微觀(guān)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，損壞市場(chǎng)機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競(jìng)爭(zhēng)。6.洗錢(qián)活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。三、洗錢(qián)的特征：隱蔽性、技術(shù)性、國(guó)際化。四、洗錢(qián)的三個(gè)階段1.放置：主要將犯罪活動(dòng)所獲得的現(xiàn)金轉(zhuǎn)換成便于控制和不易被懷疑的形式。36、反洗錢(qián)的目標(biāo)：創(chuàng)建具有中國(guó)特色的“以防為主，打防結(jié)合、密切協(xié)作、高效務(wù)實(shí)”的反洗錢(qián)機(jī)制。7、反洗錢(qián)的重要意義1.遏制犯罪的客觀(guān)需要2.金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理3.維護(hù)金