證券公司反洗錢工作現(xiàn)狀及建議

1、證券公司反洗錢工作現(xiàn)狀及建議證券公司反洗錢工作現(xiàn)狀及建議近年來，洗黑錢的違法犯罪行為日益猖獗，不法分子為掩飾其非法收入、逃避監(jiān)管和追查，往往通過不同的方式和渠道對(duì)犯罪所得進(jìn)行處理。長期的洗錢活動(dòng)發(fā)展出了多種多樣的洗錢工具，例如，利用金融機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)，利用空殼公司，偽造商業(yè)票據(jù)等方法將不法財(cái)產(chǎn)合法化。多種多樣的洗錢方式也加大了反洗錢的監(jiān)管難度。本文通過列舉證券公司常見的洗錢方式，結(jié)合現(xiàn)階段證券公司反洗工作的進(jìn)展情況，進(jìn)一步探索未來反

2、洗錢工作的開展方法。一、證券公司反洗錢工作現(xiàn)狀證券行業(yè)雖然僅有20年的發(fā)展歷史，但其具有較高的資金流動(dòng)性且交易復(fù)雜，能夠?yàn)椴环ǚ肿拥南村X活動(dòng)提供較好的掩護(hù)而逃避執(zhí)法機(jī)關(guān)的打擊，已經(jīng)成為我國洗錢違法犯罪新的重點(diǎn)監(jiān)查領(lǐng)域。從行業(yè)總體來看，證券市場的參與者眾多，交易品種繁多，資金交易規(guī)模巨大，流動(dòng)性高，供求關(guān)系瞬息萬變，價(jià)格形成機(jī)制復(fù)雜，這些都給反洗錢工作的開展帶來了一定的困難?？偨Y(jié)過去證券公司反洗錢工作中遇到的問題及成功的經(jīng)驗(yàn)，利用證券業(yè)洗

3、錢的違法犯罪行為主要為以下幾種途徑：1.利用多個(gè)賬戶之間對(duì)敲，通過高買低賣的操作進(jìn)行利益?zhèn)鬏?。利用這種方式洗錢的一般為機(jī)構(gòu)或企業(yè)，資金量較大，可以操控一只或幾只股票；或事先與一些私募基金商議，通過高買低賣的手段把利潤轉(zhuǎn)移給基金公司，事后再與其分成。第一，客戶身份識(shí)別。對(duì)新開立股票及資金帳戶的客戶，認(rèn)真識(shí)別客戶身份證件或其他證明文件的真?zhèn)危敿?xì)記錄客戶職業(yè)、收支狀況、住址等基本信息，在發(fā)生可疑交易時(shí)作為辨別是否有洗錢嫌疑的主要依據(jù)。對(duì)客戶

4、進(jìn)行電話或上門回訪，了解客戶實(shí)際狀況信息，進(jìn)一步確認(rèn)客戶檔案記載的真實(shí)性，客戶要求變更其信息資料時(shí)著重核查客戶身份證明、所提供的變更證明文件的有效性。對(duì)職業(yè)與收入不相符，其他資料不完整或與開戶時(shí)留存資料有出入的客戶作為日后重點(diǎn)監(jiān)測的對(duì)象。第二，可疑交易的監(jiān)測。我國證券行業(yè)客戶身份識(shí)別工作開展僅能依靠客戶在證券公司柜臺(tái)辦理各種相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，提供的相關(guān)證件及自行填寫的信息，屬于被動(dòng)接受客戶提供的資料，很難有效甄別其真實(shí)性，特別是關(guān)于職業(yè)，住址