基金的市場營銷復(fù)習(xí)試卷

1、第六章基金的市場營銷復(fù)習(xí)試卷第六章基金的市場營銷復(fù)習(xí)試卷判斷題判斷題1:基金市場營銷過程的管理主要是通過營銷計(jì)劃的實(shí)施來完成的。正確答案：錯2:渠道分銷能使客戶在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式獲得產(chǎn)品。正確答案：對3:相比直銷渠道，代銷渠道對客戶的控制力較弱，但有廣泛的客戶基礎(chǔ)。正確答案：對4:代銷機(jī)構(gòu)有業(yè)績才有傭金，基金公司不承擔(dān)固定成本，但商業(yè)對手對渠道的競爭提高了代銷成本。正確答案：對5:與傳統(tǒng)的基金申購方式相比，基金定投能免去繁雜

2、的申購手續(xù)，且具備風(fēng)險(xiǎn)控制效應(yīng)、成本效應(yīng)和復(fù)利效應(yīng)等投資效果。正確答案：對6:折扣經(jīng)紀(jì)人作為獨(dú)立的投資顧問或證券經(jīng)紀(jì)商通過因特網(wǎng)的平臺，使客戶可以以折扣傭金買賣基金。正確答案：對7:美國有世界上最多元化的基金銷售渠道，但仍然嚴(yán)重依賴于投資顧問渠道，包括券商、銀行和保險(xiǎn)公司等。正確答案：對8:在我國，大眾投資群體仍以銀行儲蓄為主要金融資產(chǎn)，而開放式基金的產(chǎn)品特點(diǎn)與儲蓄存款有具有相對的類似性。正確答案：對9:針對投資意識較強(qiáng)的老股民群體，利

3、用專業(yè)基金銷售公司將是爭取這類客戶的有效手段。正確答案：錯10:基金管理人針對保險(xiǎn)、財(cái)務(wù)公司等機(jī)構(gòu)客戶，可通過召開研討會的辦法，向特定的客戶群體傳達(dá)投資理念和投資策略，爭取客戶的認(rèn)同，以達(dá)到促銷目的。正確答案：對11:基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績，但基金合同生效不足9個(gè)月的除外。正確答案：錯12:開放式基金的費(fèi)用包括持續(xù)銷售服務(wù)費(fèi)。正確答案：對13:基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人的監(jiān)察稽核部門檢

4、查，出具合規(guī)意見書，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。正確答案：錯14:基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于10年。正確答案：錯15:基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。正確答案：錯16:直銷是不通過中介機(jī)構(gòu)而是由基金管理人附屬的銷售機(jī)構(gòu)把基金份額直接出售給投資者的D:外部環(huán)境正確答案：A27:關(guān)于基金

5、銷售渠道，下列說法不正確的是A:國有商業(yè)銀行主要是為基金的銷售提供了完善的硬件設(shè)施和客戶群基金B(yǎng):銷售渠道針對不同的客戶，不存在沖突和競爭C:相比商業(yè)銀行，券商網(wǎng)點(diǎn)擁有更多的專業(yè)投資咨詢?nèi)藛T，可以為投資者提供個(gè)性化的服務(wù)D:基金管理公司通過建立具備專業(yè)素質(zhì)的直銷隊(duì)伍，為大型的投資機(jī)構(gòu)、一般企業(yè)及個(gè)人等提供專業(yè)化服務(wù)正確答案：B28:在開放式基金的市場營銷中，下列說法不正確的是A:開放式基金的廣告、宣傳推介受中國證監(jiān)會監(jiān)督管理B:基金的設(shè)

6、立申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得以任何形式宣傳和銷售該基金C:基金的銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會備案D:基金管理人可以通過抽獎等活動促進(jìn)基金銷售正確答案：D29:()是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)A:電話服務(wù)中心B:“一對一”專人服務(wù)C:郵寄服務(wù)D:自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信正確答案：B30:關(guān)于基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益，下列說法不正確的是A:基金過往業(yè)績并不代表未來表現(xiàn)B:基金不得以任何形式向投資人保證獲利或者

7、承諾最低收益，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的特殊品種的基金除外C:中國證監(jiān)會對基金的核準(zhǔn)代表其對基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益作出的實(shí)質(zhì)性判斷D:投資基金的風(fēng)險(xiǎn)由投資人承擔(dān)正確答案：C31:在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金管理公司面臨的重要問題之一就是區(qū)別投資者需要，如將投資者區(qū)分為()和個(gè)人投資者A:機(jī)構(gòu)投資者B:企業(yè)投資者C:私人投資者D:集團(tuán)投資者正確答案：A32:基金管理人委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售應(yīng)當(dāng)簽訂()明確雙方的權(quán)利和義務(wù)A:書面委托協(xié)議B:書面