自考金融市場(chǎng)學(xué)復(fù)習(xí)資料

1、金融市場(chǎng)學(xué)復(fù)習(xí)題第一部分第一部分1、金融市場(chǎng)按照交易標(biāo)的物的不同可以分為:貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、外匯市場(chǎng):.2、按融資方式來(lái)分.金融市場(chǎng)可分為直接融資市場(chǎng)和間接融資市場(chǎng).通過(guò)銀行等中介機(jī)構(gòu)融資的市場(chǎng)是間接融資市場(chǎng)。3、貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)是指流通于其間的，金融資產(chǎn)期限不超過(guò)一年的市場(chǎng):資本市場(chǎng)是指流通于其間的都是一年以上的金融資產(chǎn)的市場(chǎng)。4、金融市場(chǎng)的功能:聚斂功能、配置功能、調(diào)節(jié)功能、反映功能。5、金融市場(chǎng)發(fā)展的新趨勢(shì)

2、:資產(chǎn)證券化、金融自由化、金融全球化、金融工程化.6、無(wú)形市場(chǎng)沒(méi)有具體的交易場(chǎng)所，也稱做場(chǎng)外交易。有形市場(chǎng)是有固定交易場(chǎng)所的交易，也稱場(chǎng)內(nèi)交易.7.資產(chǎn)證券化:把流動(dòng)性較差的資產(chǎn)通過(guò)商業(yè)銀行或投資銀行集中或者重新組合.以此作為抵押發(fā)行證券，以實(shí)現(xiàn)相關(guān)債權(quán)的流動(dòng)化。8.資產(chǎn)證券化的作用:1.為投資產(chǎn)提供更多的金融產(chǎn)品；2、提高金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)流動(dòng)性、增加收入；3.增加市場(chǎng)活力。9、一級(jí)市場(chǎng)也叫初級(jí)市場(chǎng)，是發(fā)行的市場(chǎng)二級(jí)市場(chǎng)也叫次級(jí)市場(chǎng)，是流通

3、的市場(chǎng)。10.同業(yè)拆借幣場(chǎng):各失金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期資金借貸活動(dòng)形成的市場(chǎng)。11.同業(yè)拆借市場(chǎng)是短期市場(chǎng)，借貸的期限最長(zhǎng)不能超過(guò)1年。12.SHIB是我國(guó)同業(yè)拆借市場(chǎng)所使用的利率.13、頭寸管理是商業(yè)銀行參與貨幣市場(chǎng)的主要目的；14.票據(jù)是指具有流通性的書(shū)面?zhèn)鶛?quán)債務(wù)憑證，是以書(shū)面形式載明債務(wù)人按照規(guī)定務(wù)必向債權(quán)人支付一定數(shù)額貨幣的義務(wù)。15、無(wú)因證券是指票據(jù)的持有人行使票據(jù)權(quán)利時(shí)，無(wú)需說(shuō)明其取得票據(jù)的原因，只要占有票據(jù)就可以行使票據(jù)權(quán)利

4、。16再貼現(xiàn)是指在中央銀行開(kāi)立賬戶的商業(yè)銀行在需里資金時(shí)，將已貼現(xiàn)的未到期的票據(jù)轉(zhuǎn)讓給央行以進(jìn)行資金融通的行為。17銀行承兌匯票的特征:流動(dòng)性、安全性、靈活性、有追索權(quán)。38.證券承銷人是以包銷或代銷方式幫助發(fā)行人發(fā)行證券的商號(hào)或機(jī)構(gòu)。39.我國(guó)創(chuàng)設(shè)創(chuàng)業(yè)板的日的:(1)為高科技企業(yè)提供融資渠道(2)通過(guò)市場(chǎng)機(jī)制，有效評(píng)估資產(chǎn)價(jià)值，促進(jìn)知識(shí)與資產(chǎn)的結(jié)合，推動(dòng)知識(shí)經(jīng)濟(jì)發(fā)展:(3)為風(fēng)險(xiǎn)投資基金提供出口(4)增加創(chuàng)新企業(yè)股份的流動(dòng)性(5)促進(jìn)

5、企業(yè)規(guī)范運(yùn)作.建立現(xiàn)代企業(yè)制度.40.股票交易的過(guò)程:開(kāi)戶、委托、成交、清算、交割。41.機(jī)構(gòu)投資者:以運(yùn)用的資金在資本市場(chǎng)中進(jìn)行各類證券投資的法人機(jī)構(gòu)，主要有保險(xiǎn)基金，養(yǎng)老基金和證券投資基金及證券公司等。42.證券經(jīng)紀(jì)商的收入來(lái)源是傭金。43.債券與股票都是有價(jià)證券、都是籌資工具。44.債券發(fā)行價(jià)格有招標(biāo)式、簿記建檔式、定價(jià)式等確定方式。45.證券投資基金的特點(diǎn):(1)集合理財(cái)、專業(yè)管理(2)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn):(3)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透

6、明(4)獨(dú)立托管、保障安全。46.按基金規(guī)模是否固定，證券投資基金可分為封閉式和開(kāi)放式基金。47.按基金法律形式不同可以分為的公司型和契約型基金.我國(guó)基金都是契約型基金。48.證券投資資金是一種間接投資工具。49.在岸基金是在本國(guó)籌集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的投資基金離岸基金是在他國(guó)籌集資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證券市場(chǎng)的基金。50.私募基金是以非公開(kāi)方式向特定投資者募集資金基金，以公開(kāi)方式向特定投資者募集資金基金公募基金.51.證券投資基

7、金的成長(zhǎng)型基金是以追求長(zhǎng)期的資本增值.收入型基金是以追求趨定的當(dāng)期收入為目的.平衡性基金的投資目標(biāo)既追求長(zhǎng)期的資本增值，又追求穩(wěn)定的當(dāng)期收入。52.封閉式基金和開(kāi)放式基金的主要要區(qū)別:(1)期限不同:(2)規(guī)校限制不同:(3)交易場(chǎng)所不同:(4)價(jià)格形成方式不同:(5)激勵(lì)約束機(jī)制和投資策略不同。53.證券投資基金的作用:(1)為中小投資者拓寬了投資渠道(2)通過(guò)儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化成投資，有力促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；(3)有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)