反洗錢考試復(fù)習(xí)題庫

1、反洗錢考試復(fù)習(xí)題庫一、判斷題1任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。（對）2司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)要求金融機構(gòu)協(xié)助、配合打擊洗錢活動的，金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合。（對）3反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種形式。（對）4國務(wù)院反洗錢行政主管部門指中國人民銀行。（對）5.反洗錢內(nèi)部控制制度是金融機構(gòu)根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)和部門規(guī)章規(guī)定制定的。（對）6按照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，金融機構(gòu)

2、及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。（對）7金融機構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)。（錯）注：金融機構(gòu)不一定要設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)，也可以指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作。8客戶身份識別也稱“了解你的客戶”.（對）9任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。（對）10跨境匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收

3、匯款的境外機構(gòu)提供交易流水號或匯款憑證號。（對）11境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機構(gòu)可登記資金匯出國名稱。（錯）注：境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機構(gòu)可登記資金匯出地名稱。12當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆5萬元以上時，銀行應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（對）13按照反洗錢法律規(guī)定，當(dāng)小王續(xù)存入8千美元活期存款時，銀行必須核對其有效身份證件或者其他身份證明文件。（錯）注：為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等

4、值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，才需要核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。14金融領(lǐng)域的反洗錢立足于防范。（對）15營業(yè)機構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險等級判定為高風(fēng)險級別的客戶，應(yīng)每月對其交易情況進行跟蹤監(jiān)測，并記錄監(jiān)測結(jié)果。（對）16營業(yè)機構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險等級判定為高風(fēng)險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（錯）注：營業(yè)機構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險等級判定為高風(fēng)險級別的客戶，至少每半年進行一次審核。17對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)

5、應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息。（對）18對于客戶為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。（對）19客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新重點可疑交易報告時，應(yīng)先向省分行合規(guī)部報告，在得到同意報送的回復(fù)后，才能在可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)中進行填報，選擇關(guān)注程度應(yīng)為“03重點可疑且同時報告人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)”。33反洗錢調(diào)查涉及的臨時凍結(jié)不得超過48小時（對）。3

6、4對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。（對）35建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是主要的洗錢預(yù)防措施。（錯）注：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)。36反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分是指各級機構(gòu)根據(jù)客

7、戶身份、風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)、對客戶按照高、中、低風(fēng)險等級進行分類，目的是根據(jù)客戶部同的風(fēng)險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風(fēng)險。（對）37、低風(fēng)險等級客戶包括：各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)，司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政府機關(guān)和人民解放軍、武警部隊（以上各項不含其下屬的各類企業(yè)事業(yè)單位）、擁有國內(nèi)法人資格的同業(yè)。（對）38金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)時，按照法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章的規(guī)定需要核對相關(guān)自然人的居民身份證，應(yīng)通

8、過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。（對）39非面對面業(yè)務(wù)是指網(wǎng)上銀行、電話銀行、自助銀行等非柜臺辦理的業(yè)務(wù)。（對）40對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。（對）單選題1.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)（C）。A.自發(fā)行為B.社會義務(wù)C.法定義務(wù)D.自覺行為2下列不屬于洗錢特征的是。（C）A、國際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化3以下活動可能存

9、在洗錢行為。DA偽造商業(yè)票據(jù)B購買保險立即退保C貨幣走私D以上都是4.我國立法中最早明確提出“客戶身份識別”的是：CA.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令[2003]第1號）B.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令[2007]第1號）C.反洗錢法D.中國人民銀行法5客戶身份識別又稱。（B）A.客戶識別B.客戶身份盡職調(diào)查C.實名制D.客戶風(fēng)險控制6.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素？（A）