中國銀行反洗錢監(jiān)控流程優(yōu)化的研究——以中國銀行連云港分行為例.pdf

1、隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，國際間資金流動日益頻繁，金額巨大。如何防止犯罪分子或者犯罪集團(tuán)為掩飾其犯罪所得或為犯罪提供資助，通過金融或者其他渠道轉(zhuǎn)移資金或財產(chǎn)，已經(jīng)成為國際社會關(guān)注的一個重要問題。隨著我國在全球經(jīng)濟(jì)格局中的作用和影響的不斷提升，我國的反洗錢工作也受到國際社會的重視。有效地開展反洗錢工作成為保持我國經(jīng)濟(jì)健康運(yùn)行，防范風(fēng)險的重要措施之一。世界各國和國際社會的反洗錢實(shí)踐證明，現(xiàn)代金融體系已成為洗錢的主要渠道，因此，優(yōu)化反洗錢監(jiān)管流程

2、成為一個國家反洗錢監(jiān)管體系的重要組成部分。
　　 本文以中國銀行連云港分行為例，對中國銀行的反洗錢監(jiān)控流程優(yōu)化問題進(jìn)行了研究。首先提出了研究背景，分析了中國銀行連云港分行反洗錢監(jiān)控的現(xiàn)狀以及業(yè)務(wù)流程改造的相關(guān)理論。隨后，重點(diǎn)分析了中國銀行連云港分行如何在業(yè)務(wù)流程再造中提高反洗錢監(jiān)控能力，提出對一些相關(guān)業(yè)務(wù)的流程進(jìn)行優(yōu)化和改造的具體設(shè)想。再次，提出了建設(shè)中國銀行反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的具體措施，主要包括大額和可疑報告處理流程的優(yōu)化和改善。