反洗錢終結考試

1、1、在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機構無需重新識別客戶身份。錯2、金融機構沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進行報告，但金融機構有證據證明已經對該交易進行過分析、審核或判斷，人民銀行各分支機構就不得將此情形認定為違規(guī)。錯3、客戶賬戶經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案?？蛻粢髮⒄{查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結及扣劃措施。錯4、某客戶將其1年期存款10

2、0萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構未發(fā)現該交易可疑，可不報告。對5、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。對6、金融機構與客戶建立或維持業(yè)務關系的渠道不會對金融機構盡職調查工作的便利性、可靠性和準確性產生影響。錯7、金融機構通過關聯(lián)公司比通過中介機構更能便捷準確地取得客戶盡職調查結果。對9、金融機構的境外分支機構對涉及恐怖活動

3、的資產采取凍結措施的，應當將相關情況及時報告金融機構總部，并由總部報告國家公安部、國家安全部，同時抄報中國人民銀行。錯10、為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)務，需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。對11、如果短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，但金融機構沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將這些交易作為可疑交易報

4、告的內容。對13、金融機構在配合反洗錢現場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。對14、金融機構協(xié)助人民銀行進行反洗錢調查并排除洗錢嫌疑后，可提示當事人以免發(fā)生類似情況。錯16、當金融機構發(fā)現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當首先采取上調客戶風險等級措施。（）錯2、下列說法正確的是()。A.客戶身份識別是一個持續(xù)的過程3、金融機構發(fā)現與自己存在業(yè)務聯(lián)系的境外金融機構出現洗錢問題

5、時，應及時向（D）報告，并釆取妥善措施予以應對。D.高級管理層4、如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業(yè)務的對方金融機構來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)），金融機構應首先(B)。B.盡可能采取強化的客戶盡職調查措施6、以下哪些說法是錯誤的（D）。A.反洗錢現場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監(jiān)管方式B.中國人民銀行所有分

6、支機構有權對金融機構進行反洗錢現場檢查C.中國人民銀行及其分支機構應當對反洗錢現場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對外提供D.中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政處罰4、下列關于大額交易報告的描述正確的是（）ACDA.客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡銀行報告B.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告C.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融

7、機構報告D.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。5、洗錢類型分析報告應突出本機構特點，包括但不限于（ACD）。A.全系統(tǒng)可疑交易報告統(tǒng)計情況B.本機構接收協(xié)查統(tǒng)計情況C.突出或值得關注的可疑交易活動或動向D.可疑交易報告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務分布情況6、金融機構的一名反洗錢工作人員在協(xié)助人民銀行開展反洗錢調查后得知，該客戶的可疑交易行為經調查排除了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以采取以

8、下哪CDA.將該客戶視為正?？蛻鬊.電話通知該客戶改變交易方式，避免觸發(fā)異常交易監(jiān)測系統(tǒng)的預警，并保存電話記錄C.將該客戶洗錢風險等級調高D.持續(xù)對該客戶交易進行監(jiān)測，發(fā)現可疑情形按規(guī)定及時報告7、金融機構應當保存的交易記錄包括（AD）。A.關于每筆交易的數據信息、業(yè)務憑證、賬簿B.反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料C.記載客戶身份信息、資料的各種記錄D.有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據、業(yè)務函件和