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文檔簡介
1、20世紀80年代以來，日本銀行危機、亞洲金融危機以及2007年美國爆發(fā)的次貸危機都與房地產(chǎn)價格非正常波動有關。對我國的房地產(chǎn)市場而言，由于其資金來源大部分來自銀行，從而房地產(chǎn)價格的非正常波動可能會對我國銀行產(chǎn)生系統(tǒng)性風險。因此研究房地產(chǎn)價格波動對銀行系統(tǒng)性風險的影響具有重要的理論和實踐意義。
本文基于我國房地產(chǎn)價格的波動及銀行系統(tǒng)性風險的現(xiàn)實，在對國內(nèi)外相關研究文獻梳理的基礎上，從理論和實證兩方面研究我國房地產(chǎn)價格波動對銀行系
2、統(tǒng)性風險的影響。本文首先分析了我國房地產(chǎn)價格波動的特征以及我國房地產(chǎn)市場融資的特點，并在前人研究的基礎上對銀行系統(tǒng)性風險的含義和特征進行再界定。然后結合Mark Carey房地產(chǎn)價格模型對房地產(chǎn)價格波動和銀行信貸的關系進行分析，認為房地產(chǎn)價格波動主要通過三種渠道來影響銀行系統(tǒng)性風險:抵押品價值——信貸渠道、資本金——信貸渠道和流動性——信貸渠道。在理論分析和國際例證的基礎上，選取經(jīng)處理后的我國3個月銀行同業(yè)拆借利率、國房景氣指數(shù)和全國房
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