民生銀行南昌分行案件防控機(jī)制建設(shè)研究.pdf

1、隨著我國(guó)金融體制改革的日益深化，受國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)增速放緩、行業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、市場(chǎng)資金面持續(xù)趨緊等因素影響，商業(yè)銀行業(yè)面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)壓力亦明顯增大，風(fēng)險(xiǎn)暴露有所增多。商業(yè)銀行內(nèi)外部案件的頻發(fā)，不僅影響著銀行體系的穩(wěn)定，而且在一定程度上削弱了銀行業(yè)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持作用。由此可見，案件防控問題已不再僅僅是銀行業(yè)的問題，提前防范和降低案件風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)是與銀行業(yè)息息相關(guān)的各行各業(yè)應(yīng)當(dāng)共同重視的事件。
　　民生銀行在案件防控方面，按照“預(yù)防為主、

2、查防并舉”的思路，堅(jiān)持“建機(jī)制”與“嚴(yán)查處”相結(jié)合，立足業(yè)務(wù)發(fā)展，著眼經(jīng)濟(jì)形勢(shì),重點(diǎn)加強(qiáng)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，堅(jiān)持合規(guī)監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管并重，突出發(fā)揮案防非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查的作用，形成了分工明確、協(xié)調(diào)有序的案防工作格局，成立以來，該行經(jīng)營(yíng)運(yùn)行平穩(wěn)，案件發(fā)生率持續(xù)保持為零。近幾年來，各類針對(duì)銀行業(yè)案件頻頻發(fā)生，且發(fā)案率高居不下，形勢(shì)愈加嚴(yán)峻。
　　本文綜合近幾年銀行的案件進(jìn)行剖析，盡管形式多變，但深查原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度

3、未履行落實(shí)到位,主要反映在管理制度不完善、組織架構(gòu)不健全、監(jiān)督管理不全面。在這種基礎(chǔ)上本論文將從外部宏觀環(huán)境及內(nèi)部管理缺陷兩個(gè)層面對(duì)民生銀行南昌分行在案件防控工作過程中面臨的各類挑戰(zhàn)及體系建設(shè)缺陷進(jìn)行系統(tǒng)分析，主要將從提高制度執(zhí)行力、健全組織機(jī)構(gòu)、強(qiáng)化監(jiān)督管理三個(gè)方面就民生銀行南昌分行案件防控機(jī)制建設(shè)提出合理化建議。
　　通過系統(tǒng)分析，本文認(rèn)為商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)拋開“輕案件防控、重業(yè)務(wù)發(fā)展”的老思想，強(qiáng)化開展案件防控工作的能動(dòng)性;以全面