民生銀行南昌分行案件防控機制建設研究.pdf

1、隨著我國金融體制改革的日益深化，受國內經(jīng)濟增速放緩、行業(yè)結構調整、市場資金面持續(xù)趨緊等因素影響，商業(yè)銀行業(yè)面臨的信用風險及操作風險壓力亦明顯增大，風險暴露有所增多。商業(yè)銀行內外部案件的頻發(fā)，不僅影響著銀行體系的穩(wěn)定，而且在一定程度上削弱了銀行業(yè)對經(jīng)濟發(fā)展的支持作用。由此可見，案件防控問題已不再僅僅是銀行業(yè)的問題，提前防范和降低案件風險已經(jīng)是與銀行業(yè)息息相關的各行各業(yè)應當共同重視的事件。
　　民生銀行在案件防控方面，按照“預防為主、

2、查防并舉”的思路，堅持“建機制”與“嚴查處”相結合，立足業(yè)務發(fā)展，著眼經(jīng)濟形勢,重點加強案防長效機制建設，堅持合規(guī)監(jiān)管與風險監(jiān)管并重，突出發(fā)揮案防非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查的作用，形成了分工明確、協(xié)調有序的案防工作格局，成立以來，該行經(jīng)營運行平穩(wěn)，案件發(fā)生率持續(xù)保持為零。近幾年來，各類針對銀行業(yè)案件頻頻發(fā)生，且發(fā)案率高居不下，形勢愈加嚴峻。
　　本文綜合近幾年銀行的案件進行剖析，盡管形式多變，但深查原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度

3、未履行落實到位,主要反映在管理制度不完善、組織架構不健全、監(jiān)督管理不全面。在這種基礎上本論文將從外部宏觀環(huán)境及內部管理缺陷兩個層面對民生銀行南昌分行在案件防控工作過程中面臨的各類挑戰(zhàn)及體系建設缺陷進行系統(tǒng)分析，主要將從提高制度執(zhí)行力、健全組織機構、強化監(jiān)督管理三個方面就民生銀行南昌分行案件防控機制建設提出合理化建議。
　　通過系統(tǒng)分析，本文認為商業(yè)銀行應當拋開“輕案件防控、重業(yè)務發(fā)展”的老思想，強化開展案件防控工作的能動性;以全面